⑴ 支付寶流水太大被警察查了怎麼辦
法律分析：具體問題具體分析，支付寶流水賬單並代表詐騙的金額，公訴機關需要提供相關的證據證明被告人的詐騙金額，並且以最終確認的詐騙金額提起訴訟。其次，如果支付寶流水達1000萬，就是被告人的詐騙金額的話，犯罪情節比較嚴重，有可能會被判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。被告人可以聘請專業的律師為自己辯護，向檢察機關證明支付寶的流水賬單屬於其他資金往來，不屬於詐騙金額。
法律依據：《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
第二百七十一條 公司、企業或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，將本單位財物非法佔為己有，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處罰金；數額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金。 國有公司、企業或者其他國有單位中從事公務的人員和國有公司、企業或者其他國有單位委派到非國有公司、企業以及其他單位從事公務的人員有前款行為的，依照本法第三百八十二條、第三百八十三條的規定定罪處罰。
⑵ 銀行流水怎麼樣才算是合格的
你好
銀行流水主要是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，所以合格的銀行流水是能夠直觀地看到一個人或公司的收入與消費，從而讓系統通過現有數據計算出最終的授信額度。
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質不同分為個人流水和對公流水。銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。截止2020年有效的銀行流水有三種，分別是工資流水、轉賬流水、存款流水。而一份合格的流水盡量滿足以下條件：
1、不能當天存當天取；
2、自存流水的時間要在3個月以上，最好能做到6個月；
3、存入時間和存入金額要一定，比如每個月都在10號這一天存入5000元；
4、多存少取，存1000元，取2000，卡內余額很小，也會被認為無效流水。
一般來說，辦理貸款時需要提交3-6個月的個人銀行流水做參考，這樣銀行才能從流水中直觀地看到一個人的收入與消費，從而讓系統通過現有數據計算出最終的授信額度。
如果想要申請房貸或其他大額貸款，至少要准備半年以上的優質流水記錄，這樣才能大大提高申貸的成功率，想要刷出合格有效流水，借款人需要滿足這些條件：
1、流水過夜產生活期利息，當天進當天出的流水等於一場空，正確的做法是先存入一筆大額資金，過幾天先取小筆，然後再陸續取完大筆資金，盡量多存一段時間；
2、在第一筆資金快取完時，馬上存入第二筆資金，讓自己的銀行賬戶里始終留有餘額，千萬不要全部取干凈了再存，效果會大打折扣的；
3、存錢的時機最好在月底、季度末、和年底這三個時間段里存入大量資金；如果第一個月是10號存入，那麼盡量保證每個月都是10號左右存入；
4、遵循多存小取原則，支出一定要大於收入；
5、連貫性，要保持賬號始終有錢，從開始做個人流水，保持6個月以上。就是一個非常完美的個人流水賬戶。
6、有條件弄外匯的去開個外匯卡存點外幣，效果更加棒，或者自己整台外幣機。
一般使用微信/支付寶支付或刷信用卡等情況下產生的流水，均屬於無效流水，同時做銀行流水的時候要循環漸進，如果突然交易頻繁會觸發銀行風控警報。
一、銀行流水怎麼打
1、在你確認銀行卡後存摺所屬銀行後，攜帶本人身份證件及銀行卡，到就近的銀行網點查詢即可，工作人員會幫你將其進行列印。
2、也可以攜帶卡或存摺到營業網點自助查詢機自行列印。自助列印流程：
自助查詢機--插入卡或存摺--輸入密碼--進入查詢明細頁面-歷史明細-輸入查詢列印所需日期-查詢-列印即可。
此外，還可以通過以下方式查詢銀行流水：
1、對於開通了網銀的用戶來說，可登陸網上銀行進行查詢。
2、對於已開通了手機網銀的客戶，也可登陸手機終端進行查詢。
二、注意事項
如需要證明類的賬單流水明細，請申請列印後，讓列印櫃員蓋銀行章。
列印銀行流水賬單後，不要隨意丟棄，防止泄露個人(對公)賬戶信息。
望採納祝你好運
⑶ 公安機關如何調取支付寶流水
若涉及到案件調查所需，公安機關可以讓支付寶公司配合，調取支付寶流水。
需要支付寶公司來協助配合時，自然會發調查函或協查函給支付寶來做進一步跟進，具體如下：
1、若是想了解案件受理以及進度情況的，建議積極聯系已報案的當地公安局；
2、公安局在案件調查過程中，自然會收集相關案件所需的資料來做進一步核實；
3、在案件調查過程中，只要有需要支付寶公司來協助的，支付寶都會積極協助做配合。
銀行卡當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取會被監控。如果用戶的銀行卡流水過大容易被銀行反洗錢監控，如果是正常銀行卡交易資金，就算流水比較大也不會有事，如果頻繁出現「集中轉入、分散轉出、分散轉入、集中轉出」的現象，銀行就會對該銀行卡臨時鎖定，還會對賬戶進行檢查。確認沒有異常之後，才會解除鎖定。
【法律依據】
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
第五條 金融機構應當報告下列大額交易：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支；
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉；
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉；
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。
中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。
⑷ 支付寶流水一天多少屬於正常
流水一般變化不是太大就都是正常的。
流水即商業上指的營業額，就是只有你的產品或是商品在交易中的總量金額，這個指標是不除去如進貨或是原材料等費用的。也可指銀行賬戶的資金出入賬目。
支付寶（中國）網路技術有限公司成立於2004年，是國內的第三方支付平台，致力於為企業和個人提供「簡單、安全、快速、便捷」的支付解決方案。支付寶公司從2004年建立開始，始終以「信任」作為產品和服務的核心。旗下有「支付寶」與「支付寶錢包」兩個獨立品牌。自2014年第二季度開始成為當前全球最大的移動支付廠商。
⑸ 支付寶流水多少會被網警注意
摘要 200萬