❶ 如何加強業務風險管理
如何加強業務風險管理一：
把住源頭
做好信貸全流程風險管理工作，於細微處見真章，把好放款關口尤為重要。
一是抓好信貸業務條線人員的業務知識學習，構建“業務部室學管理、審查人員學流程、客戶經理學手續”貫穿整個業務條線的“三位一體”學習機制，在確保整個條線人員能夠做到廉潔自律的同時，要求進一步提高對操作流程和規章制度的掌控能力。
二是提高客戶經理的風險識別能力，特別是要求對借款人是否誠實守信及所從事的行業前景風險狀況如何、能否使其在生產周期過後具有還本付息的能力進行正確的判斷。
三是貸前調查工作要做實、做細，對申請授信超過一定額度但不了解其情況的新客戶一定要進行細致、深入的貸前調查，做到多走、多問、多看。
四是調查報告要真實反映風險狀況，對為什麼貸款、貸款做什麼、是否還具有還款能力或穩定的還款來源進行詳細的描述，且不要參雜任何主觀臆斷的成分。五是貸款手續要完善、合規，簽合同過程要留有證據，切實做好面談面簽工作，有條件的每筆貸款都要留有影像資料。六是要確保借款人、擔保人充分了解合同約定的所有條款，避免出現糾紛。
掌握過程
借款人所經營項目的`生產經營狀況受社會、經濟、政治甚至自然災害等因素限制較大，因此是否能夠時刻掌握貸款發放後至收回的整個過程就顯得十分關鍵。我認為應做好以下四點工作。
一是確保貸後調查合規並能夠落到實處，特別要重視首次貸後檢查工作的重要性和必要性。
二是在平時工作中要注意多和貸戶，特別是新建立業務關系的貸戶進行交流溝通，時刻掌握借款人的生產經營情況、思想動態，以便於對風險狀況做出及時的判斷。
三是加強貸款收息管理，為加強收息力度、強化貸款精細化管理水平，當前貸款結息多採取按月結息的方式，這就要求我們要提高對貸款管理的密度和頻度，注意提醒客戶按時結息。
四是貸款管理以避免損失為准則，一旦出現風險，要迅速採取措施進行保全，克服觀望心理，在特殊情況下甚至可以採取司法訴訟的方式進行強制清收。
控制結果
貸款發放後是否能夠善始善終、切實起到增效益的目的，加強對貸款管理結果的控制至關緊要。
一是加強對對貸款到期後處理方式的預判，對是否能夠還款，採取結清還是收回再貸亦或是借新還舊的方式避免形成非應計有一個比較直觀的判斷，提前加強對貸款的控制力。
二是無論是否歸還都要堅持到期前催收，將催收期限由當前要求最低的十天提前至一個月或更早，力爭將風險降到最低，更好的掌握對貸款的控制能力。
三是根據貸款期限內借款人在貸款使用過程中是否存在違背合同約定的情形，對授信規模進行適當的調控，對出現明顯違背合同約定使用貸款的，停止授信或根據實際情況對授信額度進行重新評估，堅決杜絕出現鬆懈情緒，導致在以後的信貸業務中出現不必要的風險。
如何加強業務風險管理二：
(一)第一道防線
基層機構和條線管理部門是全行操作風險管控的“第一道防線”。基層機構和條線管理部門負責人是本機構、本條線操作風險管控的第一責任人;基層機構的營業主管(櫃員主管)和條線管理部門的專管人員是本機構、本條線操作風險管控的直接責任人。上述人員既是經營責任人，又是風險管控責任人，是全行風險管控“第一道防線”的主體力量。因此，作為機構、條線管理部門負責人，要按照操作風險管控要求，把風險控制列入日常工作議程，時時關注、事事關注，切實擔負起領導責任;作為基層機構的營業主管(櫃員主管)和條線管理部門的專管人員，要嚴格按照條線部署和各項業務操作規程，加強業務指導，規范員工操作行為，落實各項整改措施，及時糾正違規操作，把控制操作風險作為本崗位的主要工作，抓緊、抓實、抓深、抓細，從源頭上有效防範並加以控制。建立起風險管控的“第一道屏障”。
(二)第二道防線
風險管理部作為中台部門，是全行操作風險管控的“第二道防線”。風險管理部門負責人和專(兼)職操作風險經理是全行操作風險控制“第二道防線”的主體力量。主要任務是向條線管理部門、支持保障等部門提供專業化協助、技術支持和培訓服務，督促各部門及時履行操作風險管理的各項職責，協助各部門提高操作風險管控能力，組織操作風險經理團隊適時開展關鍵風險點的監控檢查，建立起風險管控的“第二道屏障”。
(三)第三道防線
紀檢監察、法律合規部門作為支撐保障部門，是全行操作風險管控的“第三道防線”。部門負責人和紀檢特派員是全行操作風險控制“第三道防線”的主體力量。主要任務是監督關鍵控制環節的控制措施落實情況，防控大案要案的發生。按照《中國建設銀行案件防控及整改方案》的要求，督促條線管理部門通過案件剖析、損失事件風險成因分析等方式，查找關鍵風險因素和操作風險管控的薄弱環節，採取針對措施，逐一改進。建立起風險管控的“第三道屏障”。
操作風險是全行共同關注的焦點，是一項長期不懈、齊抓共管的艱巨任務。相關部門實施監管，既要堅持基本分工，又要進行聯合協作。依據需要，三塊力量要有分有合，突出整體聯動。既要獨立完成各自的監控任務，更要確保全行整體風險防控目標的實現。非緊急情況，對風險監控堅持同部署、同檢查、同整改，盡量減少重復勞動和交叉作業，在最大限度減輕基層機構應對壓力的同時，確保全行操作風險管控取得實效。全行操作風險管控的基本原則是：一道防線抓防範，二道防線抓監控，三道防線抓查處。
❷ 如何提高風險管理能力
風險管理基礎建設是每個企業實施全面風險管理的軟硬環境保障，也是全面提升企業風險管理能力的基礎。因此，企業風險管理的能力建設與基礎建設有著本質上的一致性和協調性，企業風險管理基礎只有在人的作用下，尤其是企業高管的高度重視下，才能轉化成為動態的和持續漸進的風險管理能力。以下是我為大家整理的如何提高風險管理能力，僅供參考，希望能夠幫助大家。
如何提高風險管理能力 篇1
一、加強銷售管控，加速資金回籠
企業生存、發展、壯大的過程，在相當程度上就是不斷加大銷售力度、拓寬銷售渠道、擴大市場佔有的過程。公司產品如不能實現銷售的穩定增長，售出的貨款如不能足額收回、不能及時收回，必將導致企業持續經營受阻、難以為繼。為此，我們應當對銷售業務流程進行全面梳理，查找管理漏洞，及時採取切實措施加以改正，明確以風險為導向的、符合成本效益原則的銷售管控措施，實現與生產、資產、資金等方面管理的銜接，落實責任制，有效防範和化解經營風險。
在客戶開發過程中，一方面要積極開拓市場份額，加強現有客戶維護，開發潛在目標客戶，特別是針對國網、南網及各省電力公司、重大項目、重點客戶的業務，要注重團隊協作和講究方式方法，吸取經驗教訓，調整營銷策略，提高中標率，力爭多中標、中大標;另一方面要結合公司自身風險接受程度，在做足市場調查的基礎上把控運營安全，對信用等級不高的目標客戶訂單堅決不予報價和接單，避免銷售款項不能收回或遭受欺詐，從而影響公司的資金流轉和正常經營。
公司與客戶訂立銷售合同時，要有專業人員與客戶進行業務洽談、磋商或談判，關注客戶信用狀況，明確銷售定價、發貨及貨款支付方式、權利與義務條款等相關內容。重大的銷售業務談判還應當吸收財會、法律等專業人員參加;要建立健全銷售合同訂立及審批管理制度，明確簽訂合同的范圍，規范合同訂立程序，確定具體的審核、審批程序和所涉及人員及相應權責。
壓縮應收賬款規模、降低把控經營風險是企業經營中一項長期任務，必須常抓不懈，建立清理應收賬款的長效機制，注重加強應收賬款清收日常管理工作，對應收賬款進行逐筆梳理，查明欠款原因，落實清收責任人與清收責任領導，逐筆監督各負責人切實採取包括法律訴訟在內的有效措施。同時，完善應收款管理制度與核查制度，落實責任、嚴格考核、實行獎懲。另一方面，加大逾期應收款清欠力度，銷售條線要落實應收款壓減計劃，按時間和額度細分到各個分管領導、區域總監、營銷經理和項目名下，作為進度考核依據，靠數據服人，用貢獻說話，保證公司資金流，實現和諧平穩發展。
二、增強安全意識，強化工作措施
在公司的生產經營中，安全生產一個永恆的話題，是企業興衰的命脈，是企業發展的基石，更是企業的「生命線」。一直以來，公司始終堅持「安全第一、預防為主、綜合治理」的方針，樹立「大安全」理念，強化安全意識，促進安全發展，各項安全指標穩步提升，取得了顯著的效果。但也要清醒地看到，公司各個方面的安全風險始終存在，部分幹部員工安全意識不強，部分車間機台安全責任和措施落實不到位，規章制度沒有嚴格執行。這都需要我們不斷強化安全意識，對安全生產常抓不懈，進一步夯實安全發展的基礎。
在結合公司生產經營特點，建立健全安全生產規章制度、操作規范和應急預案的同時，關鍵是要將制度與措施落實到位。總結經驗教訓，我們不難發現，操作工思想麻痹、粗心大意、操作過程不規范等人為因素是產生安全事故的重要原因，這是值得深思的。如果將公司制定的一系列涉及安全生產的規章制度落實到位，是能夠杜絕安全事故發生的。
在加大安全生產投入的同時，要開展生產設備的經常性維護管理。要重視安全生產投入，加大安全生產的技術更新，保證投入安全生產所需的資金、人力、財物及時到位。「磨刀不誤砍柴功」，設備動力部要組織開展生產設備的經常性維護管理，及時排除安全隱患，為安全生產提供基礎保障。
重視員工安全生產教育，安全培訓教育應當經常化、制度化。要充分利用各類安全工作例會時機，運用多種宣傳方式，宣傳國家及公司安全部署和要求;要不斷完善安全文化體系建設，組織開展豐富多彩的安全活動，增強全員的安全意識，使「安全第一」的觀念入耳入腦、根植於心，做到居安思危、警鍾長鳴。
三、加強財務管理，規范財務行為
財務管理是企業管理的核心，是企業管理重要的組成部分並始終貫穿於企業管理的全過程。在當前宏觀經濟形勢和嚴峻的行業發展環境下，公司必須堅持「現金為王」、不斷加強資金統籌、監管力度，提升企業資金財務管理水平。
第一、要全面完善預算管理，強化預算編制。公司必須逐步完善全面預算管理，對各部門、各單位的各種財務及非財務資源進行分配、考核、控制，以便有效地組織和協調企業的生產經營活動，以規范業務流程、合理配置資源、控制各項開支。第二、要堅持資金集團集中化管理，向集約要效益。通過統一授信分別使用的模式，積極主動與各大銀行溝通，利用整體優勢與合作銀行談判，降低中間業務費率，營造良好的融資環境，並繼續開拓新的合作銀行，力爭從源頭獲取最大范圍的資金歸集。第三、電纜行業為資金密集性行業，這也決定了公司會經常性出現大量閑置資金，財務部門必須合理調度資金，在保證公司正常經營資金不受影響和杜絕資金風險的前提下，適時適度進行理財投資。第四、切實加強企業債務風險管理。高度重視債務風險管理工作，充分認識債務風險管控的緊迫性和重要性，依據財務承受能力合理確定固定資產等投資的規模，強化對互保企業的核查、監管，杜絕產生相關損失;要積極拓展融資渠道，不斷優化負債結構，確保企業持續穩健發展。第五、要切實發揮審計作用，強化風險預控。開展事前審計、事中審計及事後審計，監督財務收支，核實經濟活動結果的真實性、合法性以及衡量其效益，有效地揭露經濟行為的不規范之處，以改善經營管理、降低成本費用、挖掘內部潛力、提高經濟效益。
四、堅持以銷定產，優化采購流程
電纜行業是一個料重工輕的行業，銅、鋁等原輔材料占據電纜製造成本的60%以上。作為生產經營的起點，采購既是公司「實物流」的重要組成部分，又與「資金流」密切關聯。原輔材料的質量和價格、供應商的選擇、采購合同的訂立、物資的運輸、驗收等供應鏈狀況，在很大程度上決定著企業的生存與可持續發展。
公司要對采購業務管理現狀進行全面分析與評價，既要對照現有采購管理制度，檢查相關管理要求是否落實到位，又要審視相關管理流程是否科學合理、是否能夠較好地保證原輔材料供應順暢、物資采購是否能夠與生產和銷售等供應鏈其他環節緊密銜接。在此基礎上，落實責任制，不斷提高執行力，嚴格把控采購各環節主要風險並落實管控措施。
特別是面對銅、鋁等原材料價格頻繁波動，必須堅持以銷定產、訂單鎖銅，做好「鎖」字文章，有效規避銅、鋁價格頻繁波動帶來的經營風險，建立采購價格資料庫，定期開展銅、鋁材料的市場供求形勢及價格走勢商情分析並合理利用。
由於采供業務對公司生存與發展具有重要影響，我們應當建立采購業務後評估制度。定期對原輔材料需求計劃、采購計劃、采購渠道、采購價格、采購質量、采購成本、合同簽約與履行情況等采購供應活動進行專項評估和綜合分析，及時發現采購業務薄弱環節，優化采購流程，促進原輔材料采購與生產、銷售等環節的有效銜接，不斷防範采購風險，全面提升采購效能。
五、優化人才結構，構建保障機制
人才是企業的生命之源，是第一資源、第一資本、第一動力，良好的人力資源管理制度和機制是增強企業活力的源泉;是實現發展戰略的根本動力;是提升企業核心競爭力的重要基礎。隨著公司規模逐步擴大，盤活現有人才，加快人才的培養和引進，擴大人才「存量」，大膽用人、事業引人已成為當務之急。
人力資源缺乏或過剩、結構不合理、開發機制不健全，將會導致企業轉型升級戰略難以實現。這一風險側重於企業決策層和執行層的中高層管理人員，公司將通過發展戰略的制定與實施，不斷驗證決策層和執行層的工作能力和效率，並及時評估相關人員的素質和水平，實現優勝劣汰。
人力資源激勵約束制度不合理、關鍵崗位人員管理不完善，將會導致人才流失、經營效率低下或關鍵技術、商業秘密泄漏。這一風險側重於企業的專業技術人員，特別是掌握企業發展命脈核心技術的專業人員。就實現發展戰略而言，核心專業人才的流失，無疑會給企業的正常運作和長遠發展帶來巨大隱患。
如何提高風險管理能力 篇2
一、提高防範風險的預先力。
首先，通過建立周期、全面、深入的查擺機制，對安全風險提前防範。通過各級檢查、檢測和信息傳遞出來的情況，及時了解掌握各階段影響安全生產的各類風險，強化風險源管理，為下一步的風險控制、干預打下基礎。
其次，通過周期性、全員性、系統性的安全規章制度、事故案例的教育，不斷提高每名幹部職工的安全風險意識，明確各自崗位工作中的「高壓線」、「警戒線」，自覺主動地減少風險源的出現。
第三、通過建立設備風險聯控體系，抓好設備管理的風險防範體系的建立。加強設備巡檢和設備死角的防範意識，對設備中的薄弱點重點防範;建好設備檢修中的風險過程式控制制體系，盯控好設備檢修過程中的關鍵環節和檢修步驟及標准;建好設備安全監控體系，通過科技手段對關鍵設備進行風險監控。
二、提高發現風險問題的能力。
要在風險管理中把握好生產關鍵點，及早發現問題。風險管理工作體現在工作過程中各項環節的控制上，這就要求我們在風險管理中要卡控好關鍵點，及時預想、盯控危險源，對影響安全的關鍵環節有針對性地去進行卡控，在生產中充分切實發揮作業組每個人的崗位職責的履行力，發動他們處理風險的能力，變一人承擔、加強風險為眾人承擔、注重風險，從而群策群力集思廣益化風險，確保安全生產。
除了常規的安全生產中的風險，在風險管理中還要考慮多方面因素，如因天氣變化而產生的季節性因素，因臨時性任務而出現的經驗不足，因習慣性工作而產生的麻痹思想等。要發現風險問題，就需深入一線多了解、多調查，抓好作業中的關鍵點，盯好作業環節的結合點，把握好化解風險的平衡點。
三、提高處理風險問題的能力。
作為風險管理的管理者，要理順關系、把握重點，把安全風險管理的原則、方法，逐步融入到現有的安全管理體制之中，使安全管理體制切實體現「關口前移、超前防範」的工作思路，確保安全生產的長治久安。作為風險管理的參與者，要對已掌握的各類風險，進行全面客觀的分析，明確風險的類別，確定風險的強弱，進而採取措施，盡快處置嚴重風險，嚴格盯控重要風險，減少避免一般風險，把風險對安全的影響降低到最低限度
在日常安全管理和安全生產中，面對風險要時刻保持清醒頭腦，理性應對，安全平穩時，不能只看到成績，而要積極、主動敢於、勇於去發現、盯控風險。但同時我們也要防止對於風險管理眉毛、鬍子一把抓，舉止無措的情形，感覺工作中到處都是風險，不知該咋抓、該咋乾的情形，這就需要對風險有個情形的認識，分清主次，分清輕重，通過研判，從而形成好的思路、體系，一點點落實、一步步抓好。面對風險，要敢於出擊，主動應對，而不是退縮、推遲甚至轉化給他人。在處置風險時，我們要善於總結，以很好地處理同一個風險。但同時，我們也不能憑老經驗而出現舊思路，在處理風險時盲目地把一個風險當作以前遇到的風險而主觀臆測、盲目行事，而出現不應有的後果。
如何提高風險管理能力 篇3
一、制度建設」與「業務發展」關系
在銀行里工作，經常會聽到一些同事唉聲嘆氣地說，一邊要加快發展，一邊又要忙著迎接各種檢查，怎麼完成業務發展任務喲？言下之意就是不應在忙著營銷、加快業務發展的同時進行業務檢查。聽罷這些同事的話後，筆者總是心存異議。不進行業務檢查怎麼知道相關人員在經營活動中有沒有按制度執行？怎麼發現銀行的一些「貌合神離」的員工的違規甚至違法行為？又怎麼了解該行的制度還有哪些需要建立、哪些需要完善？業務檢查是管控風險的最初級手段，其實就是「制度建設」中監督制度執行情況的最直接的辦法。不進行檢查，怎麼知道制度落不落地？接不接地氣？
「業務發展」和「制度建設」從字面看，雖然是兩個不同的內容，但是，不管是從出發點還是落腳點來看，他們內在相同之處和聯系，筆者認為還是十分密切。「業務發展」的第一要義是發展，其目的是業務經營又好又快的發展，不是亂發展，是「科學發展」。「不管白貓黑貓，會捉老鼠就是好貓」，那是小平同志在我國改革開放初級階段，為了激活全社會生產力而提出的重要觀點，那是過渡時期的一種特殊的舉措，而現在，全社會「依法治國」的氛圍越來越濃，銀行在經營中不依法經營、不按章辦事，其交易對手、競爭對手都在體現「滿滿的法制意識」，那結果就是銀行要付出高昂的法律成本、經營成本。
「制度建設」是「業務發展」的'前提。「制度建設」 是對經營活動各項規定的設計、制定、頒布、實施、梳理、修改直至廢止的全過程。制度本身具備全局性、穩定性、長期性的特點，是各項經營活動運行的必要保障。通俗地說，制度就是銀行經營活動的內部法律，業務的發展靠的就是一整套完善的管理制度和加之有效的執行。業務發展是制度建設的目標，制度建設是業務發展的根本和基礎；業務發展決定著制度建設的完善，制度建設是業務發展的具體體現，制度建設是為了更好更快地發展，它們是相輔相成，內在統一，目標一致。所以，銀行在加快業務發展的同時也需要重視制度建設，兩手抓，兩手都要硬，不能厚此薄彼。
二、關於「制度建設」的一些問題
在銀行里工作，有時會發現一些發生的有損於該行業務經營或者聲譽的行為，卻找不到制度依據來對其進行處理。這確實是一件苦惱的事兒。試想一下，如果一種行為，尤其是不良行為，明明不對，卻拿不出制度來對其進行治理，那如果這種行為蔓延，其結果怎麼樣可想而知，又怎會是一個「痛」字了得？這其實就是銀行在「制度建設」中需要注意的問題。
一家銀行從一開始就應該構建起符合現代公司治理要求的制度體系，各項制度要基本覆蓋業務經營管理的主要領域。但是隨著國家政策的不斷推進，各種監管制度的不斷出台以及銀行業務的不斷發展，一些制度就得重新修訂或者重新制定來適應新的國家政策、監管制度以及業務發展。不過從筆者調查情況來看，一些銀行在對制度建設的認識、體系規劃、制定質量、流程管控、評價維護等方面，普遍存在一些問題和不足：
一是員工對制度建設認識不夠。制度建設是項系統工程，對制度建設的認識水平決定製度建設的質量。一些基層員工對制度概念、形式、流程、內容等不甚了解，甚至對制度的學習和理解都不是很積極，也沒有一個系統的制度匯編供大家來學、來研究，制度建設認識水平普遍偏低。
二是制度體系簡單，有待進一步完善。一些銀行雖然發布了很多的制度，但是一些制度還是層級不清晰，劃分顆粒度不細，該建立的不建立，該廢止的不廢止，該完善的不完善，影響了制度的可操作性、權威性、穩定性。同時一些制度還夾雜了指引、方案等非制度文件類型，制度形式簡單、不規范。
三是制度質量參差不齊。有些制度篇幅冗長，艱澀難懂，或是制度間銜接不夠、內容重復甚至規定不一致。同時大部分銀行都是制定的管理辦法多，但是實施細則少，對業務發展的指導意義不夠，影響了制度的可操作性，制度出台的質量不高。
四是制度制定流程隨意。制度的制定應該通過認真的調查研究或者是廣泛徵求意見。但是一些銀行在制定製度時，調研的少，徵求意見的少，尤其是向基層營業機構徵求意見少，有的銀行還沒有專門的制度管理部門來負責審查。制度制定時，說是徵求意見，但是大部分都是走過場，多半都是「沒意見」，參與意識不強。
五是制度宣貫、維護不力。一些銀行制度建設存在「重製定、輕維護」的問題，制度出台部門在制度發布後宣傳、培訓力度不夠，沒有履行制度的宣傳、培訓、解讀程序，導致制度執行實施效果不明顯。尤其是制度後評價機制沒有形成，對於後評價的方式、內容等認識相對不足。
六是制度修訂不規范。有些銀行有相當一部分文件還是沿用多年前發布的文件，因為沒有制度出台後評價機制也不知道其適用性和可操作性。有的部門發布修訂制度時，也沒有「某某文件同時廢止」等字樣，或者有了廢止字樣但是基本沒有修訂說明，基本沒有提供修訂前後條款變化的對比表，要員工自行比較學習修訂內容，費時費力且影響了制度執行效果。還有一些銀行部分試行類制度沒有試行期限，不知道試行期滿了沒滿，既不轉正，也不修訂，影響了制度的持續性、權威性。
三、關於「制度建設」的路徑
上面，筆者曾介紹過，「制度建設」是一項系統工程，既然是系統工程，那麼就有它的復雜性。不過復雜歸復雜，但是「制度建設」的原則和路徑總的不會變。「制度建設」原則上必須符合外部法律、規則和准則的有關要求，同時要及時、全面、有效地對法律法規、監管規則和司法判例進行研究和解讀，跟蹤合規環境的變化並及時傳導到制度建設中來。做到動態維護，持續改進，全面實時滿足外部合規要求。「制度建設」還必須有利於市場競爭和業務創新，要適應銀行發展戰略，以滿足市場和客戶需求為根本要求，服務於新型商業模式的建立。制度與流程的設計既要有效控制風險，也要防治管理過度影響效率。要處理好風險控制與業務發展的關系，平衡效率與安全，實現經營效益最大化。下面，結合本人在制度建設方面的見解，我們來聊聊銀行在制度建設方面的路徑或者說是選擇。總的來講，有什麼問題就要解決那些問題，「對症下葯」。
一要進一步提高對制度建設重要性的認識。制度建設是銀行的立行之本，是風險管控的基礎，對全面落實決策層的戰略規劃、提高制度執行力、有效控制風險具有重要意義。可以通過開展一些「學制度、樹合規、做表率」等類似的專題活動來提高全行上下對制度建設的認識，在全行上下形成學習制度、執行制度、做制度執行的表率的良好氛圍。
二要強化制度建設職能，落實部門職責。制度出台部門要提高制度起草水平，做實徵求意見和論證工作，對制度的合法合規性、銜接性、操作性、適用性以及風險控制承擔第一責任。可以成立制度管理部門來行使制度管理職能，審查制度的制定情況，做好制度建設規劃、評價、維護牽頭工作，嚴格制度必要性、合法性、形式和程序規范性審查，逐步形成一個良性的制度建設體系。
三要嚴控質量和數量，理順制度體系。要嚴格審核制度，做到可定可不定的制度不予制定，能合並制定的不分散制定，能修訂舊制度的不再制定新制度，務求精簡實效，一切服務於業務發展為前提。
四要加強制度宣傳、培訓。制度發布後制度出台部門要加強制度的宣傳、解讀、培訓力度，不能走過場，要做到辦理業務時人人都會說會做，都能清楚哪些該做哪些不該做，主要風險點都能把握，出風險了都會處理。
五要進一步規范制度立改廢流程管理。制度出台部門要規范履行制度起草、徵求意見、審查、審議/審批、發布等制定程序，及時做好制度評價、修訂、廢止等維護工作。
六要加強制度執行檢查力度。切實提高制度的執行力，嚴查違規行為，對違反制度規定的，發現一起、查處一起，對屢查屢犯的，從嚴從快從重處理。堅決糾正有令不行、有禁不止行為，使制度成為全行上下自我管理的硬約束。
其次我們來說說構建制度體系的層級問題。因為，筆者發現，一些銀行也許是成立時間不久，在制度建設中還沒有清晰的層次關系。目前企業標准化制度體系通常是按照內容所涉及的范圍和由高到低的效力層次，劃分為公司章程、基本制度與政策類、管理辦法與規定類、操作規程與實施細則類。公司章程是一切經營管理行為或事項的綱領性文件，是全行各種規章制度的源頭性文件，是基本大法，各種規章制度的出台必須以公司章程為准繩。基本制度與政策主要是對資金計財、信貸管理、內部控制、風險管理、信息科技等關系全行基礎管理的作出框架性安排和原則性要求。
該類規章制度應該採用「基本制度」、「政策」、「基本規范」、「守則」等形式，但不能與公司章程相抵觸。管理辦法與規定主要對日常經營管理行為或業務品種作出具體管理要求。管理辦法是指對日常經營管理行為或某類業務品種作出的總括性管理要求；規定是指對日常經營管理行為中的某一事項作出的專門性管理要求。該類規章制度可以採用「管理辦法」、「規定」等形式，但內容不得與基本制度與政策類規章制度相抵觸。操作規程主要是對某一項經營管理行為或業務品種作出的操作性和程序性規定；實施細則是為實施基本制度或管理辦法等規章制度而作出的細化規定。該類規章制度可以採用「操作規程」、「實施細則」等形式，內容不得與基本制度與政策類、管理辦法與規定類規章制度相抵觸。
對於一些銀行來說，目前，他們的制度建設體系還不是太完善。基本制度缺失、實施細則不細、操作規程可操作性差等等，這些都需要銀行管理層加快去完善的。
「制度建設」是一個系統工程，更是一項長期性的工作。希望所有商業銀行在經營過程中不斷加強制度建設，強化風險管控，為業務更好更快發展保駕護航！
❸ 怎麼做好企業全面風險管理
導語：在全球經濟低迷一體化的環境中，企業全面風險管理工作尤為重要，建設一個完善的體系，系統化、結構性地管理風險，明確風險管理的定位，切實履行相應職責，提升風險管理文化，強化風險意識，提高企業風險管控能力，促進企業健康發展。
怎麼做好企業全面風險管理
一、全面風險管理的定義
全面風險管理，指企業圍繞總體經營目標，通過在企業管理的各個環節和經營過程中執行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險理財措施、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統和內部控制系統，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。同時，全面風險管理也是一種企業日常管理行為，主要通過設定企業戰略發展經營目標，在日常生產經營中，實現全面覆蓋企業風險、全員參與風險控制，在企業風險偏好范圍內有效管理企業各環節風險的持續過程。
二、建立全面風險管理的組織體系
推行全面風險管理，首先要在企業內部建立不同層級的風險管理組織機構，企業可設立專職的全面風險管理工作小組，負責推進工作。一般情況下，成熟的企業全面風險管理組織體系包括四個層次，
根據風險管理組織機構應履行的風險管理責任，應當明確各層級機構的基本職責，如：董事會需要負責審議並確定本企業風險管理總體目標、風險偏好、風險承受度，批准風險管理策略和重大風險管理解決方案;了解和掌握本企業面臨的各項重大風險及其風險管理現狀，做出有效控制風險的決策等。
而作為全面風險管理實施的關鍵部門——風險管理專責部門，一般由企業的綜合管理部門，如：企管部、辦公室或監察部門擔任，對董事會負責，主要的職責包括審議風險管理策略和重大風險管理解決方案，審議重大決策、重大風險、重大事件和重要業務流程的判斷標准或判斷機制，以及重大決策的風險評估報告;定期組織企業全面風險管理工作的評估等。
作為日常具體業務流程的運作部門，是企業全面風險管理的具體執行部門。在全面風險管理工作中，應接受風險管理職能部門的組織、協調、指導和監督;執行風險管理基本流程;提出本職能部門或業務單位重大決策、重大風險、重大事件和重要業務流程的判斷標准或判斷機制等。
三、收集企業風險管理初始信息
收集企業全面風險管理初始信息是實施全面風險管理的第一項工作。企業在收集初始信息時，按照一般企業推行風險管理的范圍，主要從以下五方面來收集信息：
1.戰略風險方面的信息。主要有涉及本行業的國內外宏觀經濟政策以及經濟運行情況，國家的產業政策，行業科技進步、技術創新的有關內容;企業的主要客戶、供應商及競爭對手的有關情況;主要競爭對手、標桿企業信息等。
2.財務風險方面的信息。主要財務風險信息有：企業的財務狀況，成本費用情況;財務業務中曾發生或易發生錯誤的業務流程或環節等。
3.市場風險方面的信息。主要有：產品或服務的價格及供需變化，主要客戶、主要供應商的信用情況，潛在競爭者、競爭者及其主要產品、替代品情況等。
4.運管風險方面的信息。主要有：人力資源情況，市場營銷情況、生產製造情況、流程管控情況、質量管理情況等。
5.法律風險方面的信息。主要有：與企業相關的政治、法律環境;與企業簽訂的重大協議和有關貿易合同;影響企業的新法律法規和政策，以及本企業發生重大法律糾紛案件的情況等。
企業收集的各類風險管理初始信息，經過篩選、提煉、對比、分類等程序後，如來源可靠、條理清晰、分類恰當、依據充分，可以按照一定的要求進行確定，定義為企業全面風險管理的初始信息。
四、進行風險辨識，編制企業風險清單
企業風險辨識前，要進行充足的准備，事先應清晰了解企業設定的戰略目標和經營目標，以明確風險辨識的具體方向，要了解設定目標，確定風險辯識方法，設計風險辯識方法框架，風險辯識技術培訓，基礎資料收集，同時要注重內部的協調溝通。
風險辨識的具體范圍一般應包括外部風險辯識和內部風險辯識。在風險辯識范圍內，通過一定風險辯識方法，識別出影響企業實現目標的風險事項(包括外部和內部)，及風險事項的誘發因素(包括外部的經濟、自然環境、政治、社會與技術因素;內部的機構、人員、流程與技術因素)。最後，風險辨識應考慮正常、異常和緊急三種狀態;過去、現在和將來三種時態。
風險辯識有一些常用的基本方法，如：經營目標識別法，操作運營研究法，流程圖分析法，行業標准對照法，調查問卷法，座談交流法，風險清單識別法，財務報表分析識別法，個別訪談法，風險評估研討會。每一類型的風險辨識應選用哪些方法，應根據具體情況而定。風險辨識後，會形成企業的《風險辨識清單》。
五、風險評估管理
企業風險管理信息經辨識後，要進行評估管理，評估風險發生的可能性，可通過風險發生的可能性評估標准和可能性判斷標準的矩陣來進行評估。
可能性評估的選用標准，指針對各類風險特徵,制定可供選擇的評價具體風險事件發生可能性的標准，一般按照發生的頻率、發生的概率和現狀持續時間進行可能性評估，可依據各項風險事件選擇適合的標准，但每項風險只能選擇一項標准。
可能性判斷標准，指為每一種可供選用的評估標准設定一定的判斷區間，每一區間對應一種可能性。一般設定五個判斷區間，即五種可能性：罕見(非常低)、不太可能(低)、有一定可能(中等)、很可能(高)、肯定發生(非常高);對應可能性的分值，為每一種可能性設定一個分值，如對五種可能性設定1-5分五個分值。
根據風險分析結果已形成的風險事件清單，對照“風險事件發生可能性評估標准模型”，為風險清單的每一項具體風險事件選定其中一項可能性發生標准。在對企業現狀及過去歷史情況基礎上，根據辯識過程了解到的風險事件的原因及其他情況，確定其所在的某一區間，得出每一個風險的綜合評估結果。
六、風險管理策略
風險管理策略，是指企業根據自身經營特點，固有經營條件，所處行業環境，圍繞企業發展戰略，以企業的風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標准為前提，選擇適合的風險管理工具，同時確定實施風險管理所需人力和財力資源的配置原則。
一般的風險管理工具有：風險承擔、風險規避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償、風險控制。風險管理的`工具選擇，應該以各項風險管理工具的適用范圍為依據，結合風險發生的可能性及風險發生的影響程度而確定;要針對某項風險事件選擇一項或幾項合適的風險管理工具應對後，能使該風險事項的剩餘風險降至企業的風險容量之內。應當注意的是，當選擇了風險承擔，則不再選擇其他風險管理工具;當選擇了風險規避，則不再選擇風險稀釋—對沖工具。
七、制定風險解決方案
制定風險解決方案，應考慮的事項主要包括四項：
1.風險管理的優先次序，可結合企業自身風險管理能力，風險的可管理性，風險程度，成本效益性四項因素綜合確定;
2.風險容忍和偏好，應結合本企業經驗教訓，歷史事件，歷史事件發生時所體現的應對能力，對董事會、總經理及其他高級管理人員、關鍵崗位員工的風險偏好，及本企業的風險容忍水平進行合理分析和客觀評估;
3.納入重大風險、重大事件、重要決策、重要流程的事項，在風險管理的排序中應作為優先項目考慮;
4.關鍵風險要素的存在，關鍵風險要素包括風險事件、風險原因、損失，企業應針對風險清單中的風險事件所描述的特定事項，其產生的直接原因，及所承受的後果，制定風險管理具體措施。
風險解決方案的有效實施，需要一定的配套手段，以便減少隨意性和對個人的依賴。在人力方面，企業高層要高度重視，選擇及培訓適合的風險管理人才;在制度方面，要建立和嚴格執行既定的工作流程和規范，將風險管理措施融入業務流程中;在機制方面，要建立權責分配機制和雙贏激勵機制。
八、風險管理的監督與改進
風險管理的監督方式，可採用持續監控和專門評價兩種方式，結合風險管理的具體情況也可以兩者結合。持續監控是指對風險管理體系的建立與實施的情況進行常規、不間斷的監督和檢查;而專門評價是在企業戰略目標、組織結構、主要經營活動、關鍵業務流程等發生較大調整或變化情況下，針對風險管理的某一或某些領域進行的監督檢查。
風險管理的監督重點包括四項：一是已經潛在或存在的重點風險，二是經營過程中不斷產生的新風險，三是風險管理的效果，四是企業的相關政策、內部控製程序;監督的內容包括兩方面：一是監控企業所執行的一切風險管理程序，二是監控對相關人員所用方法、為執行選定的風險管理戰略所設計的技術及措施。
風險管理持續改進，必須目的明確，全員參與，講求實效，方法具可操作性，常用的方法有：流程風險管理標桿，持續知識分享與信息交換。其中，流程風險管理標桿，特指以最佳風險管理流程為基準進行的標桿管理，其標桿是某種工作流程。持續知識分享與信息交換，特指在企業內部進行縱向與橫向信息傳遞，並通過各種培訓、交流等方式使員工能分享相關知識。
❹ 風險管理崗位職責
風險管理崗位職責1
全面負責風險管理部工作；領導和組織風險管理部全體員工履行崗位職責，完成公司下達的風險管理工作任務。
（1）協助參與公司戰略規劃的'制定；
（2）協助副總經理參與公司風險管理制度建設、流程操作設計；
（3）領導風險管理部制定年度、半年、季度、月度工作計劃，並組織、監督實施；
（4）根據公司風險管理體系要求，組織對授信項目風險控制、法律、財務、行業等方面初評的真實性、可靠性進行盡責調查，並對授信項目及有關題目進行後評價，實現識別授信風險並控制授信風險的目標；
（5）根據授信批復條件，組織落實發放條件和合規性審核；
（6）組織落實貸後管理，包括制度建設、檢查、督導、培訓、貸後管理信息系統建設；負責組織風險管理部落實公司管理制度和部門工作計劃、領導批示、會議事項的執行；
（7）組織落實授信檔案的管理；
（8）負責風險管理部的員工隊伍建設，提出和審核對下屬員工的調配、培訓、考核意見；
（9）負責制定部門管理費用計劃；
（10）配合其它部門工作；
（11）完成領導交辦的其他工作任務。
風險管理崗位職責2
1、對申請擔保企業和項目的報審資料的合規合法性進行審核，並對其對擔保公司整體風險的影響進行評定；
2、對申請擔保企業和項目的反擔保抵押措施從法律風險角度提出意見；審核確定相關合同及法律文件，辦理反擔保抵押手續；
3、熟悉商業銀行內控制度、信貸決策體系及投資擔保體系，精通投資、擔保、財務、金融及企業管理相關法律法規政策；
4、熟悉國內企業現狀、投資擔保決策體系，精通投資、擔保、財務、金融及企業管理相關的法律法規政策，提高風險控制管理意識和總結積累風險防範經驗；
5、完善風險管理辦法、合理優化風險管理相關各項操作規程、業務流程；
6、跟蹤公司各項業務進展，匯總各類業務風險情況，及時發出風險預警；督促本部門員工協調與公司相關部門的業務聯系，保持業務流程的有效運行；
7、完成公司領導交辦的其他工作任務。
風險控制部崗位職責：
（一）風險控制部部長崗位職責
1、負責研究風險政策，草擬風險政策，設計風險評審崗位的工作指引和運作流程；
2、建設風控系統，建立自動風險報表管理系統，參與建立投資風險審批系統；
3、合規風險評審：負責組織事前風險審核、事中風險控制、事後風險檢查，出具風險預警提示和風險評估報告；
4、定期出具風險評估常規報告，針對即時風險問題，評估風險狀態與風險程度，分析風險來源和影響，提供解決方案。
（二）風險控制部評審人崗位職責
1、負責投資項目的風險審核
2、負責對業務部上報的調查報告及項目材料的真實性、完整性和准確性進行核實和檢查；
3、負責對項目的可行性進行初步判斷並向部門領導提供參考意見；
4、負責對業務部風險評審制度的落實和執行情況的監督；
5、負責對項目的真實性、合法合規性及可行性進行評價，充分揭示項目風險，設計實施方案及風險控制措施；
6、協助業務部完善風險控制相關手續；
7、協助法務部門進行法律訴訟、處置反擔保資產。
8、完成領導交辦的其他工作。
❺ 如何做好銀行業的風險管理
一、進一步深化內控體制建設
（一）完善崗位體系，實行崗位牽制與監督
以相互牽制、相互制約、相互監督為基本原則，完善內部崗位體系，把各項業務進行細致的過程與責權劃分，然後針對性的設立作業崗位，同時還要從記賬、審查、付款、監督等角度出發，設立相關的督管性崗位，嚴防所謂的「一手清」工作模式出現。通過這樣的崗位細化與分離，使各個崗位的職、責、權得以明確與落實，並起到崗位牽制與監督的作用效果。後台監督的崗位人員要核查好非實時性的預警信息，保證每筆業務的正確性、完整性以及真實性，同時還要查找出其中的違規、差錯。審計崗位的人員要通過定期與不定期相結合的方式，採取跟蹤調查、重點監測、抽樣調查等措施，對銀行風險進行監控。
（二）增強對業務創新與擴展風險薄弱環節的管理制度建設
為了最大限度滿足客戶對銀行業務的需求，適應市場競爭形勢，業務的創新與擴展是銀行發展的必經之路，但也是銀行管理運營的風險薄弱環節。為了最大限度避免由此所帶來的風險因素，在進行業務創新與擴展的時候，還要配套性的健全、完善風險管控制度以及補救制度，以彌補在創新之初因操作不規范帶來風險。
（三）強化對銀行風險的分析力度，對操作行為進行規范
要想最為有效的對銀行管理運營中的風險因素起到控製作用，一方面是要對監督檢查出來的風險事件進行分類統計，並定期做好總結工作，通過科學的方法與手段對對風險進行分析，然後再通過下行通報制度，向各個網點、各個工作崗位的人員進行通報，使所有人員都能夠受其震懾，進而規范操作；第二，從風險暴露水平、風險度以及風險率三個方向出發，對各個網點、各個崗位人員進行一對一的風險分析與評估，然後按月、按季度的進行下行通報，提高各網點與人員的規范操作意識。
（四）保證銀行內控體系的科學性與操作性
首先，要合理的調配內部控制資源，根據銀行經營業務的變化，指定相應的財務控制管理流程，切實提高內部控制系統的預警、識別、度量、控制水平和對各種風險管理的抵禦能力；其次，要進一步整合銀行內部控制體系，利用現代財務信息管理系統，整合業務和信息流程，使整個內部控制系統的信息得到共享，逐步實現財務、業務相關信息一次性處理和實時共享，提高財務判斷能力；最後，要建立嚴密完整的分級授權體系，對不同重要程度的業務進行不同層次的業務授權。
（五）系統性的開展內控合規教育，增強各崗位人員的風險意識
不斷強化對員工合規經營意識、風險意識和自我保護意識的警示教育，認真組織學習各項規章制度，管理辦法、操作流程，堅決杜絕以習慣代替制度，以感情代替規章，以信任代替紀律的陋習，嚴格按照操作規程辦理業務，不斷強化員工風險防範意識，從經營理念、全面風險控制、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險控制人人有責的內控氛圍。
二、對銀行的業務運營過程加強監控力度
（一）進一步提升財會風險監控工作的有效性
根據銀行自身的業務運營特徵以及相關規定，確定各級財會風險監控系統管理和操作人員，使整個銀行內部都能夠自上而下的形成一套監控體系，進一步提升財會風險監控工作的有效性，提高其履職能力。要通過財會風險監控工作來增強銀行自身的財會核算質量，規范業務運營操作，使銀行的整體風險管理工作實現程序化、標准化以及規范化，以增強銀行的抗風險能力。
（二）充分發揮銀行風險監控系統時效性
第一，要最大限度將風險監控系統的時效性優點發揮出來，以有效的規避操作風險，同時還要遵循監控系統的提示，規范化的進行業務操作，最後就是要求各個網點必須在規定的時間范圍內完成預警信息復查、確認以及回復，並迅速進行補救，糾正錯誤操作；第二，對預警的風險點進行跟蹤監督與整改，並對各網點進行通報，引起所有人員的注意，確保風險不會第二次出現。
（三）增強對銀行重點風險因素的監督與控制
預警監控員一是要重點對「櫃員未簽退」、「超營業時間的櫃員」、「櫃員多次查詢同一賬戶」等風險點實施監控；二是要面通過調閱風險監控報告，確定重點監督網點、櫃員以及風險點，進一步使檢查督導工作有的放矢，經過連續、動態分析判斷，達到風險控制目的，同時為管理決策提供科學參考依據。
（四）實行並落實風險預警例會制度
首先，要根據每周、每月以及每季度的風險監測情況進行總結與分析，以對各崗位人員起到不間斷的警示作用；其次，對風險監測情況的分析工作，應當交由實際的業務職能部門，這樣才能保證分析結果的實用性與科學性，如果如果由管理性質的部門人員進行分析，可能會使分析結果流於表面；最後，針對分析結果與風險薄弱點，進一步加大業務運營過程風險監督、控制力度
❻ 風險管理如何做好
導語：風險管理如何做好?沒有規矩，不成方圓。法律和行業規則是社會運行、企業發展的基石，是社會有序運轉、企業健康發展、人與人和諧共處的基本元素。合規是銀行職業者的生命線。
風險管理如何做好
1、提高風險管理意識，在企業經營活動中，企業管理者應根據自身的能力去承接項目，對所承接的項目要進行預評估制度，對經評估確認風險較大的項目要盡量避開和放棄。有多少人接多少項目，這樣才能有效避免由於人員不到位、人員與投標不符、資質降低等容易受到處罰的風險。此外，不盲目擴大規模，使各個項目均能處於企業管理者的有效管理范圍之內，有效避免因企業管理不到位帶來的風險。
2、企業應該盡量採用規范化的管理模式，制定規范化的規章制度、崗位責任制，《老闆》雜志表示企業管理者對每個具體的項目，還應根據其自身特點，對涉及監理風險的工作內容，制定較為細致的、有針對性的監理實施細則和風險管理計劃，從而使企業的所有項目均能按統一規定的工作程序、要求、標准去做好監理工作，正確履行監理的各種責任，從而達到降低風險的目的。
3、企業管理者應建立較為完善的監督檢查機制，進行動態管理。企業的各級領導、業務部門要經常到項目中進行檢查與指導，並加強與業主的溝通，聽取業主的意見，及時把各種新的法律法規、內外形勢變化、企業和業主的要求等傳達到項目監理人員當中，並在檢查中及時發現項目監理機構的不足，企業管理者應針對項目存在的風險隱患，及時加以處理，使其消失於萌芽狀態，避免風險事故的發生。
4、 組建突發事件公關隊伍,全面應對突發事件。企業管理者為了加強對突發事件的管理與應對，在企業內部建立一支訓練有素、精幹高效的突發事件公關隊伍是完全必要的。其成員應包括企業最高決策層、公關部門、生產部門市場銷售部門、技術研發部門、保安部門、人力資源部門等相關部門的人員以及法律顧問、公關專家等專業人士。
風險管理如何做好
一、認真學習，提高思想素質，增強依法合規經營的理念。
要加強法律法規、規章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防範知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業，必須把風險防範放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長效機制建設中。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。
一要“防”。 建立群防群治機制。從事後查向事前防轉變。要發動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規經營意識，增強執行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。
二要“查”。 建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變。稽核等相關檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監控相結合，對違規問題查實、查清、查准，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事後監督和事中復核，使“查”落實到每筆業務始終。
三要“建”。 建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出台的.制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。 實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對於發現問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經營意識，建設合規文化系統工程，營造業務發展的良好內部環境。
三、正視問題，構建金融合規管理體系。
農發行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。 經營銀行就是運營風險，任何金融業務都有風險，只有採取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。
二是不合規的現象較為嚴重。 當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過於前台操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防範流於形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。 針對這些差距，應該採取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、後台業務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、後台業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。
❼ 如何做好風險管控
導語：對於現代企業來說，風險管理就是通過風險的識別、預測和衡量、選擇有效的手段，以盡可能降低成本，有計劃地處理風險，以獲得企業安全生產的經濟保障。這就要求企業在生產經營過程中，應對可能發生的風險進行識別，預測各種風險發生後對資源及生產經營造成的消極影響，使生產能夠持續進行。
如何做好風險管控
1、企業管理者應建立較為完善的監督檢查機制，進行動態管理。
企業的各級領導、業務部門要經常到項目中進行檢查與指導，並加強與業主的溝通，聽取業主的意見，及時把各種新的法律法規、內外形勢變化、企業和業主的要求等傳達到項目監理人員當中，並在檢查中及時發現項目監理機構的不足，企業管理者應針對項目存在的風險隱患，及時加以處理，使其消失於萌芽狀態，避免風險事故的發生。
2、提高風險管理意識，在企業經營活動中。
企業管理者應根據自身的能力去承接項目，對所承接的項目要進行預評估制度，對經評估確認風險較大的項目要盡量避開和放棄。有多少人接多少項目，這樣才能有效避免由於人員不到位、人員與投標不符、資質降低等容易受到處罰的風險。此外，不盲目擴大規模，使各個項目均能處於企業管理者的有效管理范圍之內，有效避免因企業管理不到位帶來的風險。
3、企業應該盡量採用規范化的管理模式，制定規范化的規章制度、崗位責任制。
《老闆》雜志表示企業管理者對每個具體的項目，還應根據其自身特點，對涉及監理風險的工作內容，制定較為細致的、有針對性的監理實施細則和風險管理計劃，從而使企業的所有項目均能按統一規定的工作程序、要求、標准去做好監理工作，正確履行監理的各種責任，從而達到降低風險的目的。
4、 組建突發事件公關隊伍,全面應對突發事件。
企業管理者為了加強對突發事件的管理與應對，在企業內部建立一支訓練有素、精幹高效的突發事件公關隊伍是完全必要的。其成員應包括企業最高決策層、公關部門、生產部門市場銷售部門、技術研發部門、保安部門、人力資源部門等相關部門的人員以及法律顧問、公關專家等專業人士。
如何做好風險管控
(一)堅持教育防腐，細化防控措施
一是強化廉政風險教育。
把深入感知、認知廉政風險作為提升防控水平的前提，做到過程和結果並重。“排雷”、“掃雷”是崗位廉政風險防控體系建設的目標，但活動開展過程中的教育、警示作用同樣不能忽視，風險查擺的過程也是自我教育和自我防範的過程。要充分利用日常政治學習等機會，開展理論教育、典型教育、崗位教育等形式多樣的廉政文化教育活動，從而提升廉政教育的滲透，增強自我發現、自我糾正的風險意識，增強黨員幹部的風險認知能力、防險意識，使幹部職工在耳濡目染中受到了文化熏陶和廉政教育。此外，還要通過開展政風行風評議，深入基層開展“大走訪”進行查訪核驗等工作，開門評稅，及時發現和解決存在的苗頭性和傾向性問題，做到教育在先、防微杜漸，築牢思想防線。
二是釐清風險種類，規范流程運用。
制定細化嚴格財務管理的相關實施辦法和黨組議事規則，對行政審批流程進行再造，製作工作規程，對權力運行節點的每一項權責進行精細化分工和管理，建立權力相互監督制約，流程環環相扣的基本流程，別是要加強部門預算管理，完善各項審批程序，定期分析評估，並採取多種形式將運行過程和結果進行公開公示。突出稅收執法權監控，在運行過程中堅持以定崗定責為基礎，對稅收征管職能進行梳理，對涉及的職能進行合理分權和確認，明確稅收執法等環節的工作職責和文書審批流程和審批許可權，嚴格劃分不同權力的使用界限，明確各部門各崗位職責，優化運行程序，准確利用各類征管軟體，實施流程科技控制，使每項權力的行使過程有章可循，基本做到可視、可防、可控。
(二) 強化監督檢查，促進機制運行
一是將風險防範管理與執法監察和效能監察相結合。
在加大崗位廉政教育、風險防範教育的同時，必須加大監督檢查力度，超前防範。要圍繞“人、財、物、征、管、查、減、免、罰”九個環節，將廉政風險防範與執法監察和效能監察進行有機結合，把領導幹部遵守《廉政准則》、三重一大事項決策、經費使用、票證管理、稅收執法等作為主要監察項目。積極健全監督體系，創新監督檢查方式，建立起黨內和黨外監督相結合，組織和群眾監督相結合，上級監督和下級監督相結合，社會監督和輿論監督相結合的全方位、主輔交叉的監督網路，讓稅務幹部權力運行始終處於有效的監督之下。對外，採取意見箱“集意見”、座談會“求意見”、個別走訪“談意見”、信訪接待“詢意見”進行查訪核驗等工作，收集解決納稅人反映強烈的熱點難點問題，及時處理解決，增加監督檢查的.實地效果。
二是將風險防範管理與目標考核相結合。
要將風險防範管理納入目標考核范圍，同安排、同檢查、同考核，通過硬化考核指標，突出考核重點，嚴格內部檢查等手段，強化各項制度落實和關鍵部位、關鍵環節的監督檢查。近年來，目標考核雖在治理“慵懶散”方面起到了一定成效，但由於受考核指標太粗不具體、量化標准不統一、檢查面寬時間緊、考核人員素質參差不齊及人情面子等諸多因素影響，致使監督檢查整體效果不佳。尤其是決策權和監督權的一體化，使監督主體和客體時常錯位，以致對權力的監督難以實施。整體監督的乏力，給以權謀私、以稅謀私者帶來可乘之機，也使廉政風險居高不下。因此，在行政管理權方面：要加強對三重一大事項決策、幹部任用、經費使用、資產管理、大宗物品采購、基建維修等重點工作的監督，加大對重大事項集體研究決定、相關制度落實、政務公開等情況的監督檢查力度，以考核促進執行，並將考核結果作為幹部選拔、任用的重要依據，促使各級領導幹部認真履行黨風廉政建設責任制和“一崗雙責”，對風險防範工作落實不力的，年終取消評先資格，對拒不落實風險防範管理或單位出現廉政問題的實行一票否決制，並對責任人和單位領導進行責任追究。從而切實發揮出制度的效力。
三是將風險防範管理與稅收專項檢查相結合。
在稅收執法權和自由裁量權方面：重點抓好對稅務行政處罰、延期繳納稅款、減免稅事項、核定應納稅額、發票領用、稅款徵收等重點崗位的監督。加大對稅收管理員的稅收征管行為、稅收政策執行、日常辦稅程序等環節的計算機考核和人工考核，對稅務行政處罰、個稅雙定、延期申報、延期繳納稅款、減免稅事項的審核審批，嚴格落實減免稅集體審批制度和重大稅務案件集體審理制度，加強對各項稅收政策特別是稅收優惠政策執行情況的監督檢查，健全完善各項工作程序和規則，要圍繞稅額核定、稅款徵收、發票管理、行政處罰等稅收執法環節加強監督，通過納稅評估、執法檢查和集中開展專項檢查活動，加大對稅收執法環境的整治，查找稅收征管工作漏洞，了解規范執法情況，杜絕不按程序和規定辦事，隨意執法及以權謀私損害納稅人利益的問題，圍繞稅收優惠政策落實、減免稅、所得稅稅前列支等審核、審批環節加強監督，進行納稅評估、匯算檢查、稅負調查，數據比對的形式，檢驗各單位稅收征管質量，對出入較大的嚴格實行問責制，進一步強化稅收管理員的責任意識和風險意識，杜絕失職瀆職及違法違紀問題發生。
(三)嚴格責任追究，加強制度落實
在懲防體系建設中，教育、預防、監督、懲治是基本原則，相互促進，缺一不可，沒有懲治的教育是空頭的教育，再好的制度，如果缺少監督手段不執行，也會形同虛設，只有嚴肅懲治那些有令不行、有禁不止、隨意變通、惡意規避等破壞制度的行為，才能突顯教育的效果，維護制度的嚴肅性。通過利用考核和檢查結果，建立檢查底稿、匯總存在的問題和風險，對相關責任人進行執法過錯預警糾錯和過錯責任追究，對發現的征管漏洞進行歸納梳理分析，召開專題會議進行研究處理。通過定期通報、警示提醒、誡勉談話、行政處理等手段，加大對有令不行、有禁不止及以權謀私損害納稅人利益問題的查處。加大自辦案件查辦力度，嚴肅查處在審核審批、稅額核定、納稅評估、徵收管理等關鍵環節徇私舞弊、失職瀆職的案件;嚴肅查處在重大涉稅案件中玩忽職守、濫用職權的案件，嚴肅查處和糾正不作為、亂作為及“吃、拿、卡、要、報”。
❽ 銀行如何加強風險管理
從商業銀行的實踐看，風險管理是根本問題，綜觀商業銀行發展的歷史，凡是風險管理不利的銀行發展肯定不會順利。可見加強風險管理的重要性，接下來我為您分享了銀行如何加強風險管理，歡迎閱讀!
銀行如何加強風險管理 篇1
(一)加強合規文化建設，培育先進風險管理理念
銀行高級管理層應積極倡導風險管理文化並構建全面風險管理的組織框架。管理者與執行者應良性互動，將合規文化的理念潛移默化地傳達給全行員工。營造合規和風險管理文化，要求每個機構的每位員工牢固樹立風險管理意識，積極防範和控制業務風險，努力轉變員工的思想觀念和行為模式，使風險管理目標、風險管理理念和風險管理習慣滲透於每個業務環節，內化為每位員工的自覺行為。要以人為本，鼓勵創新。採取多種形式灌輸現代商業銀行風險管理理念，傳授風險管理理論和方法，使員工在風險管理知識方面不斷得到強化。
(二)堅持可持續發展觀，完善公司治理機制
按可持續發展的要求，清晰界定董事會、經營層和監事會的職責，協調統一推進銀行在風險可控基礎上健康發展。董事會應當加強對國際銀行業發展趨勢和經濟金融形勢的研判，前瞻性地制訂好較為科學的戰略規劃並嚴格考核、推動執行;經營層應當加強戰略宣導，建立工作機制堅決執行戰略規劃;監事會加強檢查監督;三位一體確保戰略執行到位。董事會應當著眼宏觀、指導微觀，授權明確、放權到位;經營層應當放手發展、大膽開拓;監事會應當保駕護航、適時糾偏。在最高層面建立起重點突出、權責對等、相互制衡的治理機制，為銀行中層和基層做好表率。
(三)完善組織架構建設，構建全面風險管理體系
理論上講，全面風險管理體系建設可以採用三種模式：一是專業條線管理相關風險的目前大多數銀行沿用的「分而治之」的管理模式。二是由獨立的風險管理部門履行全面風險管理的大一統的管理模式。三是由風險管理部門牽頭協調，成立各專業風險管理委員會具體管理各類風險的矩陣式管理模式。三種模式各有利弊，各商業銀行應當結合自身的企業文化、員工素質、管理能力和發展階段，審慎選擇採用何種模式，在一定時期內保持一定的穩定性，並隨著發展階段的變化適時進行重新評估和主動調整，確保不因模式選擇制約業務發展。目前來看，第三種模式相對而言成本低、效率高，但信息共享、組織協調的要求也最高。
(四)約束到位激勵相容，加大制度執行力度
在高管層風險管理創造價值理念引導下，風險管理考核體系至少包括以下內容：全面風險管理的目標應當清晰，定性指標應當可衡量，定量指標應當有信息支撐並可准確計量;目標一經確定，應當有一定的連續性。風險管理的目標應當包括資產質量、業務發展等多個維度。風險管理目標的實現主要通過考核和激勵，其考核應當與業務發展等重要業績指標掛鉤，並在對風險管理崗位和人員的考核中明確業務發展和機構實現利潤兩項指標所佔權重，並應當佔有顯著比例(一般不應低於20%)。風險管理考核的重要組成部分是獎懲制度。正向激勵應當關注正確理念傳導、業務創新和技術進步等，反向激勵即約束機制建設要明確追究理念偏差、行動片面、技術和業績落後的部門和人員。並以考核的嚴肅性、激勵和約束的到位來確保制度的執行力度，推動合規文化的形成，從而保證全面風險管理理念的貫徹落實。
(五)推動風險管理技術進步，提高全面風險管理水平
我國商業銀行風險識別能力與國際水平差距不大，但風險計量、風險緩釋技術則差距不小。隨著金融理論、統計和信息技術的發展，銀行風險計量技術水平不斷提高，風險計量技術已經成為大型先進商業銀行風險管理的核心競爭力。目前我國商業銀行風險緩釋技術運用的主要缺陷在於：法制不健全、信用體系不完善;市場主體缺位、缺乏信託精神;產品體系不完善、業務創新層次較低;金融管制較多、創新業務發展緩慢;違約事件頻發、社會交易成本過高等。解決問題的.關鍵在於監管理念的大解放，法制精神、契約精神的再塑造，並以此推動機制體制創新，切實放開股權結構、資產證券化、債轉股、混業經營等方面的限制，充分提高商業銀行與相關機構合作緩釋風險的能力和水平。
(六)提高市場透明度，完善信息披露
巴塞爾資本協議將市場約束列為銀行風險管理的第三個支柱，特別強調了對銀行信息披露的要求，既是提高市場透明度、加強市場和外界對銀行業監督的需要，也有利於銀行間加強溝通和交流，促進信息共享，提高經營管理能力。信息披露應當積極主動、合規有序、協調統一，推動品牌建設，踐行社會責任，彰顯企業文化。
銀行如何加強風險管理 篇2
(一)強化審慎經營意識，防範信用風險和表外業務
風險近期，不少新聞媒體都對國內商業銀行不良貸款余額和不良貸款率上升的情況進行過報導，實際狀況確實令人憂慮。主要是受「親經濟周期」因素影響，經濟發展不景氣所導致的企業效益下滑而使貸款違約率上升，近十年來大力發展的表外業務(也稱「影子銀行」業務)成為風險重災區。多年來超常規發展，大幹快上對風險控制有所忽視，欠下的債到了該還的時候了。今年年初的銀監會年度工作會議將「影子銀行」業務置於嚴管范圍。商業銀行重新回歸合規經營、穩健發展，提高審慎經營意識，必須從自發走向自覺。
(二)加強合規監控，防範操作風險
與信用風險普遍可以追索相應對手不一樣，操作風險的特點是：與流程違規、控制失當相關，突發性強，不好預防;發生損失概率大，損失金額高;操作失控，經常衍變為案件;通常是內部人作案，或是內外勾結作案，防範難度大。操作風險的特點及危害要求銀行：一是要高度重視合規教育，弘揚合規創造價值理念，全面提高全員合規意識。二是要全面完善制度。三是要不斷強化制度執行力。四是要建立基於檢查監督的合規監控和後評價機制。五是要加強政治思想教育和員工行為排查，及時掌握和了解員工的思想動態，有效防範道德風險。
(三)強化流程式控制制，防範法律和合規風險
違規問題和合規風險的發生，歸根到底在於合規風險意識淡薄，制度執行不力，流程式控制制不嚴。為此，國內商業銀行要認真梳理各項規章制度和流程，營造審慎合規經營的氛圍，努力構建合規文化，形成風險管理和流程式控制制相關工作的長效機制。
(四)加強頭寸管理和資產配置，防範流動性風險
隨著利率市場化進程的加快，國內商業銀行內部資金調度和頭寸管理面臨著日益嚴峻的挑戰。突出表現在流動性的結構失衡上：人民幣存貸款增長不匹配，外匯資金來源和運用不平衡，外匯貸款增長不斷加快和外匯存款負增長的矛盾日益突出。加強流動性管理，要注重統籌兼顧、協調配合，要主動做好本外幣、長短期、預算和監督考核、基礎產品和衍生產品等多方面統籌。
(五)建立並落實盯市制度，防範市場風險和國別風險
建立並落實逐日盯市制度，是巴塞爾新資本協議進行風險資產計量的原則要求。特別是在金融脫媒加劇，傳統業務受到巨大沖擊，銀行業表外業務迅速增長、「影子銀行」業務膨脹的背景下，為防止金融體系其他參與者和非金融部門風險向銀行業傳導，逐日盯市更為重要。逐日盯市制度要做到：對所有賬戶的交易及頭寸按不同國別、不同品種、不同月份的合約分別進行結算，保證每一交易賬戶的盈虧都能得到及時的、具體的、真實的反映，為及時調整賬戶資金、控制風險提供依據，確保將市場風險和國別風險的敞口控制在銀行可承受的范圍內。
(六)加大投入力度，防範信息科技風險
目前，我國商業銀行改善風險管理最大的障礙是風險管理信息系統建設嚴重滯後。具體表現在：風險管理所需要的大量業務信息缺失，銀行無法建立相應的資產組合管理模型，無法准確掌握風險敞口;風險管理信息不足，直接影響到風險管理決策的科學性，也為風險管理的量化、模型化增添了困難。信息科技風險是聲譽風險的重要組成部分，對商業銀行的生存和發展至關重要。科技是商業銀行的第一生產力，商業銀行需要加大資源投入力度，提升硬體和軟體水平，提高技術創新能力和IT技術應用水平;重視信息收集和整理，提高基礎數據質量;提高學習能力，掌握風險管理先進技術，建立全面風險管理理念;完善風險管理信息系統，提高風險管理的自動化能力和信息化水平。
(七)完善戰略規劃並強化監督執行，防範策略風險
全面市場調研，找准市場定位，科學制訂戰略，是戰略布局的常規路徑;而全面細化規劃，逐步有序推進，強化監督考核，是確保執行到位的不二法門。戰略問題，差異化是關鍵，科學性是靈魂，堅持執行是第一要義。
(八)加強全面風險控制，切實防範聲譽風險
隨著社會信息化、銀行公眾公司化的發展，聲譽風險越來越成為商業銀行風險管理的核心內容，並逐步涵蓋其他重大業務風險和業務事件。防範聲譽風險，首先重點要做好信貸、理財業務、代理保險、基金、債券等業務的規范銷售、客戶投訴處理、輿情跟蹤監測等敏感度高的各相關環節的工作。其次要加強客戶投訴管理，改進客戶服務，建立聲譽風險防範長效機制，維護良好的公眾形象。最後要信訪維穩關口前移，變被動接訪為主動溝通交流，融洽關系，化解矛盾，防患於未然。
銀行風險部崗位職責
（1）負責上報各類報表；
（2）承擔分理處上報的票據業務審查工作；
（3）審核信貸控管工作；
（4）信貸管理系統管理工作；
（5）企業徵信系統工作；
（6）風險分析、預警提示工作；
（7）做好對分理處或前台部門申報的信貸事項（含五級分類、評級授信等）審查工作，提交上級審議；
（8）做好本級許可權內或需上報上級備案審查貸款資料的登記工作；
（9）對貸款審查委員會及決策人決策後的意見，及時將已批復的貸款資料轉交申報社；
（10）負責部門文件處理；
（11）負責支行不良貸款的清收，及時向領導匯報清收進度；
（12）協助各分理處做好不良貸款清收盤活計劃的落實工作，做好不良貸款的管理、考核、獎罰執行工作；
（13）做好抵債資產變現計劃的落實工作，指導各分理處做好抵債資產的管理；
（14）對符合不良貸款條件的貸款審查確認及責任人的責任審核工作；
（15）建立不良貸款、抵債資產監測台賬，定期進行分析；
（16）指導分理處五級分類工作，對分類工作提出建議，對級次調整的及時報上級審批，按季建立支行五級分類台帳，為支行提供決策；
（17）指導各社完成非信貸資產日常工作，負責完成全區非信貸資產風險分類的統計、匯總；
❾ 如何做好銀行風險管理工作
非常流行的方法是實施巴塞爾新資本協議，建立銀行風險管理三大支柱：1.對三大風險的管理；2.對內部資本充足水平的評估；3.對外披露。當然，前提是銀行已經有較為完備的風險管理三道防線：前台業務部門的風險管理崗；中、後台風險管理部門；內部審計稽核部門。同時，還要有全套的信息系統予以輔佐。
❿ 如何做好風險管理與防範
如何做好風險管理與防範
風險，是指不確定性對目標的影響，通常以潛在的事件和後果或他們的組合來描述。
風險是客觀存在的，任何企業都面臨內部或外部風險，它會影響企業目標的實現，因此必須進行風險管理。
風險管理是指導和控制企業與風險相關問題的各種協調活動，是以控制損失、創造價值為目標的一種管理方式。在監理企業中，監理工作主要是進行監理服務的提供，風險產生的因素主要是人的因素，每個人思想認識、理解能力和問題處理方式的差異導致風險的存在，差異越大，風險就越大。降低風險的產生就是有效地減少差異，減少工作的隨意性。
監理企業的風險主要來自於企業外部和內部兩大方面。外部風險主要來源於工程建設的法律、法規、政策的變化及上級行政主管部門的各種行政干預、建設各方主體協調及配合等諸方面產生的風險。內部風險主要有企業資質管理風險、監理委託合同中的風險、總監理工程師個人能力風險、監理技術能力管理水平高低帶來的風險、監理人員素質差異引起的風險和質量安全責任帶來的風險等。
風險管理
監理企業風險管理的目的就是要通過前瞻性的眼光，充分考慮各類風險的不確定性及其對目標的'影響，制定行之有效的應對措施，為企業在經營和決策中有效應對各類突發事件和風險提供支持和保障，以使企業能有效配置資源、優化過程，提高風險應對的效率和效果，更好地實現企業目標。
風險評估包括風險識別、風險分析和風險評價等，是整個風險管理中最重要的步驟，即對風險因素進行綜合評估分析，理解風險的性質，確定風險的程度，以達到確定風險是否可接受或可容許，找出可能潛伏的風險因素。風險評估有助於企業對風險及其原因、後果和可能性有更充分的理解，為決策提供信息。風險評估常用的方法有：情景分析（通過分析未來可能發生的各種情景，以及各種情景可能產生的影響來分析風險的一類方法）；
失效模式和效應分析（簡稱FMEA）；風險矩陣等。在項目實施之前，監理企業應組織技術、經營、財務、項目負責人及有關專家，根據項目特點，識別存在的風險因素，並對其進行分析、評價、論證，制定風險管理計劃、責任分工並落實風險的處理、監測、評審等活動內容。
風險經過評價以後，通常可以將風險劃分為三個等級段（基於最低合理可行原則，簡稱A L A R P）。上段是指無論活動能帶來什麼利益，風險等級都是無法容忍的，必須不惜代價進行風險處理；中段是指要考慮實施風險應對的成本與收益，並權衡機遇與潛在結果；下段是指風險等級微不足道，或者風險很小，無需採取風險處理措施。對監理企業存在的風險，可以採取以下方法進行處理：通過停止監理業務、消除風險源、改變現有可能產生的風險等，以達到風險減緩、風險消除、風險預防和風險減少的目的。
監理企業要控制好風險，還要做好定期和不定期地對風險的影響進行檢查與監測，以確定原來所採取的各項風險措施是否有效，風險的影響因素（內部、外部）有無發生變化，是否有新風險因素出現等。可以結合對項目監理機構的檢查，開展風險檢查和監測的各項活動，並對照風險管理的計劃、評估的結果，及時採取有效措施，降低監理風險。與此同時，監理企業還要注意做好各個項目風險管理的總結工作，經常總結經驗教訓，以提高新項目風險管理的成效。
防範措施
目前，我國的法律法規體系正處於完善階段，行政主管部門經常出台新的文件或對原有文件進行修訂，監理企業必須密切關注這些變化，內部要定期和不定期地組織員工（特別是項目負責人）對法律法規進行培訓和交流，對影響企業的相關條款進行認真研討，對典型的案例進行分析討論，並且有針對性地採取相應措施以提高企業的避險能力。
監理企業要提高風險管理意識，在企業經營活動中，應根據自身的能力去承接項目，對所承接的項目要進行預評估制度，對經評估確認風險較大的項目要盡量避開和放棄。有多少人接多少項目，這樣才能有效避免由於人員不到位、人員與投標不符、資質降低等容易受到處罰的風險。此外，不盲目擴大規模，使各個項目均能處於監理企業的有效管理范圍之內，有效避免因企業管理不到位帶來的風險。
監理工作主要是由各級監理人員來完成的，監理人員整體素質的高低對監理企業的風險影響很大，必須下大力氣提高員工的素質。一是應著重抓好高中級人才的引進，提高高中級人才在企業中所佔的比重；二是要大力做好內部的培訓與提高，積極開展各種學習、參觀、經驗交流等活動；三是要建立健全人才激勵機制，鼓勵員工爭先創優，從而逐步提高企業全體員工的素質，達到降低企業風險的目的。
監理企業應該盡量採用規范化的管理，制定規范化的規章制度、崗位責任制，按照監理規范、國家法律法規、規章制度和質量管理體系等要求，制定企業的監理工作作業指導書。對每個具體的監理項目，還應根據其自身特點，對涉及監理風險的工作內容，制定較為細致的、有針對性的監理實施細則和風險管理計劃，從而使企業的所有項目均能按統一規定的工作程序、要求、標准去做好監理工作，正確履行監理的各種責任，從而達到降低風險的目的。
監理企業應建立較為完善的監督檢查機制，進行動態管理。企業的各級領導、業務部門要經常到項目中進行檢查與指導，並加強與業主的溝通，聽取業主的意見，及時把各種新的法律法規、內外形勢變化、企業和業主的要求等傳達到項目監理人員當中，並在檢查中及時發現項目監理機構的不足，針對項目存在的風險隱患，及時加以處理，使其消失於萌芽狀態，避免風險事故的發生。
監理企業要注意進行風險事故案例和企業內部風險管理情況的搜集，並應要求各個項目完成後進行風險管理總結，為企業不斷改進風險管理思路、調整風險管理規章制度提供有效素材，進而實現企業的風險管理目標。
總之，監理企業對風險的管理，主要應從風險識別與分析、風險評價與預防等方面入手，加強風險的預控，堅持動態風險管理，及時檢查與監測，適當總結與持續改進，最終使企業達到轉移風險、規避風險、分散風險、降低風險損失的目的。