1. 如何做好資金管理
投資者如果要長久地立於不敗之地，就少不了資金管理。毫不誇張地說，資金管理所解決的問題，事關投資者的生存死亡。
首先，必須要對資金賬戶的總體進行風險測算，投資者在從事投資時，要先根據自己的資金實力和心理承受能力確定在投資中能動有的資金和能承受的最大虧損額度。通常來說，建議每次交易的最大虧損額控制在總資金的10%以內，這個10%是指交易商在交易失敗的情況下將承受的最大虧損。
我們知道勝率不容易提高，但是盈虧比我們可以控制，如何提高盈虧比呢？我們的做法是：當走勢與預期目標相反時盡早退出，不要戀戰，不要僥幸；當走勢朝著我們的預定目標運行時，不要踟躕猶豫，讓利潤奔跑。
輕倉作為資金管理的核心，也是整個風控計劃的重中之重。慾望會擊垮我們，為了防止被自己打敗，我們需要從規則上預防，可行的唯一辦法是輕倉。如果定位於長期穩定盈利，在輕倉的前提下，去提高自己的交易能力，也可以有高收益。
2. 資金怎麼管理如何有效的資金管理
資金管理制度是針對企業籌集資金和使用資金而設計的一系列制度的統稱。由於企業財務管理的對象就是資金，因此，資金管理制度是企業內部財務制度的核心內容，其目的是在保證資金安全完整的情況下，既能滿足企業生產經營過程中對資金的需求，又要盡可能提高資金的使用效益。公司資金管理的組成有：
1、籌資管理制度；
2、現金管理制度；
3、銀行存款管理制度；
4、資金使用審批制度；
5、資金預算制度。
溫馨提示：以上內容僅供參考。
應答時間：2021-11-25，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
3. 如何加強企業財務管理中資金管理
中小企業普遍存在生存能力弱、競爭力不強的狀況,主要問題是企業內部管理出現問題,特別是不重視發揮財務管理的重要作用。財務管理是企業管理的核心,對企業的資金進行合理的計劃、調度、運用及分配,幫助企業控制風險、提高收益,所以有必要對中小企業財務管理的外部環境和內部問題進行深入的分析,並對如何進一步加強中小企業財務管理提出改進建議。
一、中小企業財務管理中存在的問題
1.資金嚴重不足
目前我國中小企業融資困難、資金嚴重不足,其主要原因有:一是中小企業信用等級低,資信相對較差。二是中小企業經營風險高,中小企業經營規模不大,自有資金較少,技術水平落後, 經營業績不穩定,抵禦風險能力差,加上財務管理水平低下,信息缺乏客觀和透明,給銀行和投資方帶來了投資風險。
2.財務意識薄弱,財務結構失衡
一方面,有些中小企業認為現金越多越好,造成現金閑置,未參加生產周轉。另一方面過度負債是高速成長企業的典型通病,也是財務危機的根源。中小企業發展如此迅速,與高速成長戰略有著直接關系。高速成長戰略必然會造成資金短缺,在自有資金不足的情況下,企業就不可避免地要負債經營。而經營不利和內部財務管理弱化等因素又會加劇債務水平,造成企業過度負債。在過度負債的情況下,企業的經營成本和財務壓力就會加大,支付能力日漸脆弱,加快了財務危機的爆發,最終不可避免地走上了倒閉、破產的道路。
3.經營模式僵化,管理觀念陳舊
中小企業由於生存的壓力,往往把大部分的精力都投入到企業產品的銷售之中,只要產品銷路暢通,銷售收入在不斷增長,企業領導者就不太重視財務管理的建設,更多的是把會計作為一種信息披露的需要或是記賬的手段,而沒有把它視為一種管理工具。大多數中小企業沒有把財務管理放在企業管理的中心地位,而只是簡單地追求產品銷售的增長和市場份額的擴大。這樣的狀況在企業生產經營還算順暢的情況下還不是很大的問題,而一旦企業出現資金周轉困難或利潤大幅下降甚至嚴重虧損、企業無法正常運營等重大問題的時候,就會因為平時財務管理的工作不到位而不能立即做出正確的補救措施,從而使企業出現破產的危機,危及到企業的生存。
二、加強中小企業財務管理的對策
1.量體裁衣,選擇合適的財務管理目標
中小企業在進行具體的財務管理操作之前,其經營者與財務負責人應該首先為企業制定合理的財務管理目標,因為財務管理目標具有導向約束和評價的功能,有了明確的目標以後,企業可以有明確的前進方向,能夠制定具體的實施計劃,去實現這樣的目標,最後通過一個個目標的實現,來促進整個企業的快速、健康和長遠的發展。財務管理目標是在特定的理財環境中,通過組織財務活動,處理財務關系所要達到的目的。從根本上說,財務目標取決於企業生存目的或企業目標,取決於特定的社會經濟模式。一般情況下,企業都會以企業價值最大化作為財務管理的目標,但是,中小企業有著不同於其他大型企業的特點,因此在財務管理目標的選擇和確定上,必須要根據企業自身的需要和發展要求來制定,這樣才可以充分發揮財務管理目標導向、約束和評價的功能,才可以指導企業向著科學的方向前進。
2.強化資金管理,加強財務控制
現金流量管理是企業財務管理的中心,必須加強日常資金管理,盡可能使企業資金投放少、回收快、保持良性循環。這就要求企業在應收賬款管理、物資合理庫存、設備購置與管理等方面作進一步細致入微的工作,協調好資金的流動性、安全性與效益性的關系。這牽涉到企業內部管理的方方面面,企業經營者要轉變觀念,認識到管好、用好、控制好財務不單是財務部門的職責,而是關繫到企業的各個部門、各個生產經營環節的大事。各部門要層層落實,共同為企業資金的管理做出貢獻。
(1)完善中小企業財務制度
現代化的企業管理,特別是有效的財務管理,必須要有完整的財務資料,以幫助管理者分析過去和預測未來,使管理者看得遠一點,以增強其風險意識。為此,應從以下幾個制度上入手加強管理。首先重視企業財務的內部牽制制度。內部牽制制度指涉及企業款項和財務收付、結算及登記的任何一項工作,必須由2 人或2 人以上分工處理,以起到一種制約的作用。例如:出納人員不得兼任稽查、會計檔案保管和收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作,即「管帳不管錢,管錢不管帳」。這樣既能夠保證各種會計核算資料的真實、合法和完整,又能使各職能部門的經辦人員之間形成一種互相牽制的機制。其次健全內部審計制度,實施對會計的再監督。內部審計實施是再監督的一種有效的手段。堅持內部審計機構與財務機構分別獨立,保證內審人員獨立於被審計部門,查錯防弊,改善經營管理,保證中小企業持續健康的發展。再次建立財務審批許可權和簽字制度。在審批程序中規定財務上的每一筆支出應按規定的順序進行審批;在簽字組合中規范了每一筆支出的單據應根據審批程序和審批許可權完成必要的簽字,同時還應規定出納只執行完成簽字組合的業務,對於沒有完成簽字組合的業務支出,出納人員應拒絕執行。由此對於控制發生不合理的支出及保持支出的合法性起到積極的作用。
(2)加強應收賬款管理
應收賬款的存在使企業促進銷售,增強競爭能力,但同時要避免應收賬款對企業資金周轉造成束縛及可能發生的壞帳損失。在企業的調查中,36. 7 %的企業認為在資金方面目前面臨的最主要困難和問題是「受三角債拖累」。為了處理和解決好這一問題,中小企業可採用以下2 個措施:一是要健全信用制度並做好原始記錄。企業除了掌握應收賬款明細賬,進行帳齡分析外,應制定健全的催收及信用分析制度,以免造成銷售信用泛濫、資金積壓、壞帳過高,甚至訴訟的產生。二是業務與收款可由一人負責,並據以評估其工作績效。
(3) 保持適當的存貨量
適當的存貨量既能保證經營業務的正常需要,也能使存貨佔有的營運資本降低到最低的限額。適當的存貨管理有賴於企業各部門的配合。如當產品需求上升時,營業部門應立即察覺並將信息傳達給企業其他部門,采購部門及生產部門就必須立即考慮此項變動因素,並安排在采購及生產計劃中,同時財務部門也應妥善做出資金來源計劃。值得一提的是由於中小企業的生產經營規模一般都不大,這就決定了企業生產產品所需的原材料不多,生產的產品產量也不大,遠距離的采購原料和銷售產品是不經濟的做法。因此,盡可能地就近采購原料既可以節約采購成本,還可以減少原料的庫存積壓,減少了原材料對資金的佔用。同樣的道理,盡可能地就近銷售產品,可以節約銷售費用、縮短產品庫存周期,這樣既減少了資金的佔用,也加速了資金的回收,提高了資金的利用效率。
(4) 重視生產成本事前管理
事前管理著重抓成本規劃、產品設計和試制。根據市場需求和企業產品價格水平、產銷預測尋找目標成本。 目標成本交給設計、技術、生產和供應部門進行具體設計和落實,並不斷改進設計,提高材料利用率。採用廉價的代用材料,降低材料、協作件的采購價格,提高生產率,務求達到目標成本。只有達到了目標成本,才能正式進行試制。生產過程中的成本管理,採用標准成本(也叫預算成本、計劃成本) 進行事前控制。標准成本按成本形成的責任單位逐級分解落實到基層,按標准成本對生產過程實行管理,使成本管理發揮更積極的作用。同時,也重視事後檢查考核。各個責任單位按期分析實際成本同標准成本的差異,實際成本低於標准成本的,要總結經驗,鞏固普及,實際成本高於標准成本的,要找出原因,採取措施,加以解決。
3.優化財務結構
平衡高成長和穩健發展優化財務結構是企業財務穩健的關鍵。其具體標志是綜合資金成本低、財務杠桿效益高、財務風險適度。企業應當根據經營環境的變化,對資本、負債、資產等進行結構性調整,使其保持合理的比例。
(1)建立最佳資本結構。最佳資本結構是指一定時期內一種能使財務杠桿利益,財務風險籌資成本,企業價值等之間實現最佳均衡的資本結構。資本結構安排是一個復雜的問題,因為它受到各方面因素的制約和影響,在設計最佳資本結構過程中必須考慮這些相關因素。
(2)優化負債結構。負債結構性管理的重點是負債的到期結構。由於預期現金流量很難與債務的到期及數量保持協調一致,這就要求企業在允許現金流量波動的前提下,確定負債到期結構應保持安全邊際。企業應對長、短期負債的盈利能力與風險進行權衡,以確定既使風險最小、又能使企業盈利能力最大的長、短期負債比例。
(3)優化資產結構。資產結構的優化主要是確定一個既能維持企業正常生產經營,又能在減少或不增加風險的前提下給企業帶來盡可能多利潤的流動資金水平。因為流動資產過多,影響企業的效益;流動資產過少,周轉失靈,影響企業的正常經營。
經濟越發展,財務管理就越重要。隨著經濟的日趨全球化,中國加入WTO ,中小企業的發展面臨著越來越大的競爭壓力和生存壓力,積極進行企業管理的改革和創新,才能在激烈的競爭中走得長遠。財務管理是企業管理的核心,只有重視財務管理,搞好財務管理,企業的生產經營才能順利進行。
4. 企業資金管理
第一,資金管理模式是否與集團架構相匹配。資金管理分權與集權的力度很大程度上依賴於集團的組織架構,但組織架構的選擇或者變革又
企業資金管理：
5. 企業的財務工作如何進行資金管理
企業財務資金的有效管理的前提是建立規范的企業財務管理制度，其中企業資金運作的決策程序是基礎，沒有正確的資金運作決策，資金運作就不能實現其增值的目的，其次財務監督搜有效管理公司資金的條件，沒有監督的資金運作是無序的資金運作，是企業財務資金管理的忌諱。
6. 淺談企業如何做好資金管理工作
資金管理是社會主義國家對國營企業資金來源和資金使用進行計劃、控制、監督、考核等項工作的總稱，是財務管理的重要組成部分。
資金管理包括固定資金管理、流動資金管理和專項資金管理。資金怎麼管理呢?
一、建立貨幣資金的預算制度：有利於加強貨幣資金管理，而且有利於對整個財務活動進行有效的組織。
二、完善貨幣資金的內部控制制度：完善貨幣資金的同部控制制度，完善企業內部貨幣資金控制制度,建立健全監督制約機制。
三、實行不相容的職務相互分離制度：理順財務管理關系，建立職務分工控制制度，從組織機構設置上確保資金流通安全
四、建立收入和支出環節的內部控制制度
五、強化貨幣資金的保管和控制
六、實行統一 財務管理 ，防範資金風險
7. 小企業的資金管理辦法是怎麼樣的
資金管理辦法 第一條 為加強對公司系統內資金使用的監督和管理，加速資金周轉，提高資金利潤率，保證資金安全，特製定本辦法。
第二條 管理機構
1．公司設立資金管理部，在財務總監領導下，辦理各二級公司以及公司內部獨立單位的結算、貸款、外匯調劑和資金管理工作。
2．結算中心具有管理和服務的雙重職能。與下屬公司在資金管理工作中是監督與被監督，管理與接受管理的關系，在結算業務中是服務與被服務的客戶關系。
第三條 存款管理
公司內各二級公司除在附近銀行保留一個存款戶，辦理小額零星結算外，必須在資金部開設存款賬戶，辦理各種結算業務，在資金部的結算量和旬、月末余額的比例不得低於80%，10萬元以上的大額款項支付必須在資金管理部辦理，特殊情況需專題報告，經批准同意後，方可保留其他銀行結算業務。
第四條 借款和擔保業務管理
1．借款和擔保限額。集團內各二級公司應在每年年初根據董事會下達的利潤任務編制資金計劃，報資金管理部，資金管理部根據公司的年度任務，經營發展規劃，資金來源以及各二級公司的資金效益狀況進行綜合平衡後，編制總公司及二級公司定額借款，全部借款的最高限額以及為二級公司信用擔保的最高限額，報董事會審批後執行。年度中，資金管理部將嚴格按照限額計劃控制各二級公司借款規模，如因經營發展，貸款或擔保超限額的，應專題報告說明資金超限額的原因，以及新增資金的投向、投量和使用效益，經資金管理部審查核實後，提出意見，報財委、董事會審批追加。
2．集團內借款的審批。凡集團內借款金額在300萬元（含300萬元，外幣按記賬匯率折算，下同）以內的，由資金管理部審查同意後，報財務總監審批；借款金額在300萬元以上的，由資金管理部審查，財務總監加簽同意後報董事長審批。
3．擔保的審批。各二級公司向銀行借款需要總公司擔保時，擔保額在300萬元以下的由財務總監審批，擔保額在300--21000萬萬元的，由財務總監核准，董事長審批。擔保額在21000萬元以上的，一律由財務總監加簽後報董事長審批，並經董事長辦公會議通過。借款擔保審批後，由資金部辦理具體手續。對外擔保，由資金部審核，財務總監和總裁加簽後報董事長審批。
第五條 其他業務的審批
1．領用空白支票。在資金部辦理結算業務的企業，可以向資金部領用空白支票，每次領用張數不超5張，每張空白支票限額不超過5萬元，由資金部辦理，領用空白支票時，必須在資金部有充足的存款。
2．外匯調劑。集團內各二級公司的外匯調劑由資金部統一辦理，特殊情況需自行調劑的，一律報財務審批，審批同意後，方可自行辦理。
3．利息的減免。凡需要減免集團內借款利息，金額在5．1萬元以內的，由資金部審查同意，報財委審批，金額超過5．1萬元，必須落實彌補渠道，並經分管副總經理加簽後，報財委審批。
第六條 資金管理和檢查
查情況，定期向財委、總經理、董事長作專題報告。
1．定期檢查各二級公司的現金庫存狀況；
2．定期檢查各二級公司的資金部的結算情況；
3．定期檢查各二級公司在銀行存款和在資金部存款的對賬工作；
4．對二級公司在資金部匯出的____萬元以上大額款項進行跟蹤檢查或抽查。
第七條 統計報表
各二級公司必須在旬後一日內向資金部報送旬末在銀行存款、借款、結算業務統計表，資金部匯總後於旬後兩日內報財委、總經理、董事長。資金部要及時掌握銀行存款余額，並且每兩天向財務總監及副總監報一次存款余額表。
8. 如何加強企業資金的管理和控制
1、建立貨幣資金的預算制度
2、完善貨幣資金的內部控制制度
3、實行不相容的職務相互分離制度
4、實行統一 財務管理 ，防範資金風險
對貨幣資金的收入控制：
①每筆收入支出都要及時開票;
②要盡可能使用轉賬結算，現金結算款項要及時送存銀行;
③盡可能採用集中由 財務 部門收款的方式，分散收款要及時送交單位出納;
④不得坐支各項收入;
⑤出納員收妥每筆款項後應在收款憑證上加蓋「收訖」章。
對貨幣資金的支出控制：
①每筆支出都應有單位負責人的審批經、會計主管審核、會計人員復核;
②出納人員每一筆款項都應以健全的會計憑證和完備的審批手續為依據，付款後，需在付款憑證上加蓋「付訖」章;
③各項支出都有預算和定額控制執行;
④要按國家規定的用途使用現金，盡可能使用轉賬支付;
⑤銀行單據簽發和印鑒保管應當分工負責。
9. 如何加強企業資金管理
資金是企業的命脈，越是發展好的企業越要對企業的資金進行合理的管控。在企業日常的管理中，很多人認為資金管理是財務部門的事兒，跟其他部門無關。但實際情況並非如此，企業的資金管理存在於每一個環節，合理的流程管控可以通過全民資金管理，全方位的提高企業的資金效率。而ERP做為企業管理工具，是進行全民資金管理的最好方式，實現提升管理效率，加快資金流轉的效果。
1、 通過對往來賬的管理提高資金管理效率
應收應付款管理是資金管理最直接的內容。應收款是每個企業都比較頭疼的問題，客戶是企業的上帝，上帝要欠錢，你能不讓他欠嗎？肯定是不行的。除了少部分企業可以依仗品牌優勢要求先款後貨，絕大多數企業在客戶面前都是弱勢的。不能避免，就只能改善。通過對不同等級客戶的賬期和額度進行管理，可以規范企業的資金管理。除了最大限度的避免出現壞賬之外，還可以准確的對企業的資金進行預估。供應商也是一樣的，每個供應商都給出相應的付款周期。既保證了自己的信譽，同時延緩了資金的流出。有了合理的管理，可以清晰的進行流入和流出預估，企業的資金管理風險就可以降低很多，相應的管理效率就可以提高很多了。
2、 通過對庫存的管理加速企業的資金管理速度
資金周轉率相信每個企業都不陌生，企業的管理目標除了提高企業的利潤之外還有一個很重要的指標就是提高資金流轉率，而庫存又是每個企業佔用資金比例最大的部分，很多企業看著發展的挺好，年銷售額挺多，年底一算賬，根本沒賺錢，錢都在倉庫呢！這種情況在日常中是非常多的。ERP通過MRP功能可以清晰准確的算出在什麼時間需要多少的庫存，這個功能可以使企業大大的降低資金佔用，加快資金的流轉速度，減輕企業的資金壓力。
3、 通過全面預算管理加強資金管理規范化
所有的企業最擔心的就是資金流轉出現突發狀況，這會對企業的正常運營造成強烈的沖擊，輕則影響企業的信譽，重則影響企業的正常經營。所以越來越多的企業會採用ERP管理中的全面預算管理來管控企業的日常事務，從而達到對企業資金的規范化管理。全面預算的實施對企業的各個方面要求較高，要求企業所有的日常工作都要在規范的流程下動作，通過日常業務的規范管理實現對資金的合理運用。通過全面預算管理建立資金支付業務的管理閉環，對資金支付實現全系統、全口徑、全過程的監督和管控，及時發現企業內部重大和異常的資金支付狀況。並且能過分析進一步提高企業的資金使用效率，降低資金成本，輔助管理層進行決策，有效防範風險。
綜上所述，企業的資金管理是企業的命脈，通過正航ERP管理軟體實現規范化的管理不僅可以保障企業的健康運營，更可以實現降低成本，提高效率的作用，最終實現以資金管理規范化帶動企業全面管理的規范化，打造一個健康、高效、卓越的管理體系。
10. 企業 ，財務工作中如何進行資金管理
通常企業內控中會有一個預算管理，這個預算上到全面預算，下到某個部門的預算，預算做好後，企業會安排相應的資金來執行預算，在執行過程中，會根據實際情況對相應的預算做相應的調整，比如年初的時候，企業在接待費上的預算是100萬，但在年終的時候發現銷量不好，所以為了實現利潤目標，需要縮減招待費50萬，這個總數定了，然後下面各部門都需要做相應的調整，合計的總數不得超過50萬。