『壹』 「洗錢」怎麼說
洗錢由英文「moneylaundering」一詞直譯而來，起形象的語言表述記載著洗線一詞的發端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一台自動洗衣機，為顧客洗衣物，而後採取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報，使非法收入和資產披上合法的外衣。
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
洗錢罪的主體是金融機構或個人.五種行為：（一）提供資金賬戶的；（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的；（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；（四）協助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。」
目前洗錢的主要手段有以下幾種。
1.古董買賣———
你買了40隻明代的花瓶，每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內，最好分布在12個不同的城市。當一隻花瓶被拿出來拍賣時，你或是把它賣給出價最高的人，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款，所以，當你的叔叔為買其中的一個花瓶付給拍賣行5500美元現金時（即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10％的手續費），他們會給你一張4500美元的支票，即拍賣價減去向賣主收取的10％的手續費。
這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是，你還可以把這個花瓶再次拍賣。當然，做這檔生意的前提是：你多少得有點沒落貴族的做派。
2.壽險交易———
保險「洗錢」主要集中在壽險領域，尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的、國家的公款轉入單位「小金庫」、化為個人私款或逃避納稅的目的。
投保時別忘了「為職工謀福利」、「合理避稅」這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，然後退保，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。
而有的保險公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類「保單」，有些業務員甚至以此為誘餌，為展業對象出謀劃策，主動提供「洗錢」方便。他們多拉了業務，多拿了費用；而「以規模論英雄」的保險公司，則在短期內完成了任務指標，還能從「退保」中扣下一筆手續費。 因此，保險「洗錢」更像個令人不齒的多邊交易。
3.海外投資———
經典做法是：進口時，高報進口設備和原材料的價格，以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商，然後從其手中拿回扣、分贓款，並將非法所得留存在國外；出口時，則大肆壓低出口商品的價格，或採用發票金額遠遠低於實際交易額的方式，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大，可以考慮在境外銀行直接建有個人賬戶。
如此一來，這樣的情景便不令人吃驚了：某些國有企業的海外分支機構已經演變為專業的洗錢中心。另外，不妨通過代理人或移民海外的子女、親屬，用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。如果主管部門派人去查，將會得到一些令人神傷的虧損理由。接下來的後果更為傳奇：一些所謂虧損公司的負責人及其親屬在幾年內成了富翁，當上了幸福的美國「投資移民」；與此同時，這些中資公司在海外賬戶里非法持有的外匯，遠遠地超於國家外匯管理部門所掌握的數額。需要點明的是，此過程的主角，正是那些政府官員。
4.地下錢庄———
2002年汕頭許鵬展地下錢庄案至今令人記憶猶新。許鵬展的主要「資產」，是許鵬展以汕頭市金園區新興鴻展農副產品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設的20多個賬戶。在一個設施再普通不過的寫字間，許的日常業務為造假財務報表、虛報營業額和利潤，卻在沒有任何營業活動和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險。由於錢庄資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶。每換幾個新賬戶，他就逐步從老賬戶里把資金轉到新賬戶上來。
目前，廣東、福建、浙江一帶的地下錢庄一般與香港的找換店連為一體，採用在境內用人民幣交割，境外用外匯交割的形式，不發生資金外逃的物理過程。地下錢庄之間也經常互相拆借，組成一個相互勾聯的體系。
用地下錢庄洗錢的「好處」有兩個，一是成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是1.08,地下錢庄的牌價基本上只有1.10；第二，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。
中國內地每年通過地下錢庄「洗」出去的黑錢至少高達2000億元人民幣，相當於國內生產總值的2％。
5．各類賭場———
廈門市原副市長藍甫在遠華案中落入法網。問起藍甫的不明財產和他在境外違紀參賭的情況，他大言不慚地稱，幾年之內，他通過賭博賺到的錢多達65萬美元外加33萬元港幣。藍甫的謊言被一些已經到案、曾經陪同他參賭的人戳穿，因為藍參賭每次都幾乎鎩羽而歸。
如果是高手，他拿著1000萬的籌碼進場，輸掉100萬後離場，要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶，他已經為將來可能的追查設置了障礙。因此，人們只注意到這些人在不停地輸錢，但相對於標准洗錢模式中的大量損耗，賭場洗錢的風險常常會被認為是可以接受的。
實際上，賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼，一旦輸掉差不多30％的錢，就把剩下的籌碼換回現金，順理成章地把贓錢變成「干凈」的收入。在世界經濟不景氣的今天，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。與現實生活中的賭場相比，網上賭場已經成為洗錢的安全天堂。賭博網站總部大多設在有「逃稅天堂」之稱的加勒比地區。許多網站根本沒有受到政府部門的監管，也不遵守國際賭場的游戲規則，它們甚至不會查問客戶的身份資料。許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶後，一般先象徵性地賭上一兩次，然後就馬上通知網站說「我不想再玩了」，要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。於是，一筆筆數額巨大的「黑錢」便輕而易舉地「洗白」了！初步估算，每年通過數百個賭博網站清洗的「黑錢」數額大約在6000億至15000億美元之間。
6，證券洗錢———
2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場人稱「干」，而被稱做「干」的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的「最佳拍檔」。
『貳』 如何界定銀行帳戶洗黑錢
就是看賬戶是否有將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質。
簡明扼要來說，洗錢是指「通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程」。
(2)電子法網怎樣清洗擴展閱讀：
洗黑錢還包括：
1、把合法資金洗成黑錢用於非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通過洗錢而用於走私；
2、把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達到佔用的目的，即把白錢洗白，如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶；
3、把合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業把合法收入通過洗錢轉移到境外。
洗黑錢過程：
洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。
培植階段：即通過復雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，並進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。
融合階段：被形象地描述為「甩干」，即使非法變為合法，為犯罪得來的財務提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣後，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的收益，將清洗後的錢集中起來使用。
洗黑錢影響：
洗錢是嚴重的經濟犯罪行為，不僅破壞經濟活動的公平公正原則，破壞市場經濟有序競爭，損害金融機構的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩定，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系，已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。
『叄』 《穿越火線》許蔚肇事逃逸，為何10多年都沒有被查出來
《穿越火線》青春勵志的主線下，還埋藏了一條懸疑的線索，男主肖楓的好兄弟許蔚在比賽當天肇事逃逸，為了掩蓋這個罪行，一直不停的犯下錯誤，最後走上了極端。很多人很好奇，為何許蔚肇事逃逸10多年都沒被查出，這一點是劇情的漏洞嗎？仔細分析這一點其實是合乎情理的。
1、電子技術條件不成熟
許蔚肇事逃逸的事件發生在2008年，那個時候我國的天眼技術並不是特別成熟，並不像是現在到處都布滿了攝像頭，可以通過攝像頭監控來獲取很多線索，較差的技術條件為案件的偵破提供了很大的難度。
如果這件事情換做是現在發生，無所不在的監控系統、各種高 科技 的電子技術能夠迅速偵破案件，讓壞人立刻束手就擒，無處可藏。
2、自然條件為其掩蓋罪證
許蔚肇事逃逸的那一天正好遇到了惡劣的天氣，那個時間段加上暴雨天氣緣故，所以在事故現場幾乎沒有目擊證人，暴雨又立刻幫助許蔚沖洗掉了各種痕跡，增加了警方的辦案難度。
而現在，各種刑偵工具已經很成熟了，不管是用雨水還是什麼腐蝕性物品沖洗，罪證是不會徹底磨滅的。
3、許蔚立刻銷毀了證據
事故發生之後，許蔚立刻冷靜的掩蓋事故，讓修車工幫自己私下處理車子，受傷的手臂立刻自己清洗掉，物證被許蔚相繼銷毀，銷毀之後許蔚鎮定的去參加比賽，也為自己製造不在場的證據。
事故現場沒有人證，唯一知曉此事的修車工也在後來被他滅口了，許蔚身邊最親的人肖楓發現了他的異常之後，知道了他所犯下的錯誤，沒想到許蔚和他虛與委蛇，第二天就將他滅口了，所有和這件事情有關的人都幾乎銷聲匿跡，讓案件難度增加。
看許蔚處理事情的手段和果斷，感覺他不像是第一次做惡事，其實這是他心底隱藏已久的罪惡顯現，從他為了贏作弊開始，他就已經走向了罪惡的深淵。
比賽想贏其實是沒有錯的，但是為了贏不擇手段就大錯特錯了，許蔚太想贏其實是他內心的邪念滋生，當這個念頭在他腦子里瘋狂肆虐掩蓋了他的理智，左右他行為的時候，他就已經走向危險之路了。
不以惡小而為之，在許蔚身上得到了最好的詮釋，一開始他只是想贏得比賽，所以在比賽前開車去獲取比賽作弊工具，因為急著參加比賽，加上內心忐忑，所以發生了車禍。車禍發生之後為了掩蓋其犯下的錯誤又連續殺了兩個人，犯下最大的罪行。
在比賽作弊被發現之後，許蔚是有迷途知返的機會的，作弊的事情組委會的解決方案對他的仁慈也算是對他的一種寬容，這種寬容對他而言也是一次可以改正錯誤的機會，如果他認識到並且抓住這次機會，承認肇事逃逸還罪不至死，可惜他最終沒有把握住這次機會，走向了犯罪的道路。法網恢恢疏而不漏，不管許蔚隱藏的再好，最後也還是沒有逃掉被抓捕的命運。有的錯，千萬不能犯！
『肆』 匯法網個人信息查詢系統
法律分析：匯法網，中國裁判文書網，中國法院網這些都能查詢，不過涉及個人隱私信息部分還是要給予保護的，案件本身是可以公開的。在中國最高人民法院網，一般的法院生效判決書都能查到的。
法律依據：《中華人民共和國民法典》
第一千零三十四條 自然人的個人信息受法律保護。
個人信息是以電子或者其他方式記錄的能夠單獨或者與其他信息結合識別特定自然人的各種信息，包括自然人的姓名、出生日期、身份證件號碼、生物識別信息、住址、電話號碼、電子郵箱、健康信息、行蹤信息等。
個人信息中的私密信息，適用有關隱私權的規定；沒有規定的，適用有關個人信息保護的規定。
第一千零三十五條 處理個人信息的，應當遵循合法、正當、必要原則，不得過度處理，並符合下列條件：
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（二）公開處理信息的規則；
（三）明示處理信息的目的、方式和范圍；
（四）不違反法律、行政法規的規定和雙方的約定。
個人信息的處理包括個人信息的收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開等。
『伍』 在食品安全方面，如何有更好的保障呢
一、日常如何保證食品安全